Закон о финансовом мониторинге обязывает адвокатов и нотариусов проверять средства своих клиентов, а также закон обязывает снизить лимит для переводов денег без идентификации клиентов.
Об этом говорится в законе о финмониторинге, который вступил в силу в конце апреля текущего года, передают Українські Новини.
Функцию финансового мониторинга выполняют субъекты первичного финансового мониторинга.
Закон выделяет обширный перечень субъектов, а именно банки, страховые компании, ломбарды, любые финансовые учреждения (в том числе представительства иностранных), участники рынка ценных бумаг.
Также в этом списке есть нотариусы, адвокаты, аудиторы, бухгалтеры, юристы и поставщики услуг по обороту виртуальных активов, организаторы азартных игр и лотерей и т.д.
Основная задача субъектов - идентификация и верификация своих клиентов (KYC - know your client).
Все подозрительные сведения подлежат передаче в Госфинмониторинг для дальнейших разбирательств.
KYC обязательно проводится перед установлением отношений с клиентом, в частности открытия счета или проведения финансовой операции.
Для этого используются данные, предоставленные клиентом или собранные из государственных реестров и других открытых источников.
Для идентификации клиента-резидента Украины субъект может запросить ФИО, дату рождения, паспортные данные и ИНН, если клиент физическое лицо.
Кроме того, могут потребовать регистрационный номер и реквизиты банковского счета, если клиент ФЛП.
Также требуют наименование, местонахождение, регистрационный номер, идентификационные данные лиц, которые имеют право распоряжаться активами компании и реквизиты банковского счета (если клиент является юридическим лицом).
Как сообщали Українські Новини, ранее Национальный банк разрешил банкам не проводить финансовые операции для нервных клиентов в связи с введением в действие 28 апреля 2020 года новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга.
Банки теперь обязаны в своей деятельности применять риск-ориентированный подход для оценки и понимания рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.
Ранее НБУ разрешил открывать счета в банках дистанционно.
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.