НБУ пропонує дозволити банкам повідомляти інформацію про номери платіжних карток на запит держорганів

Національний банк України пропонує для громадського обговорення зміни до правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою правління Національного банку України від 14 липня 2006 року № 267 (зі змінами).

Про це йдеться у повідомленні НБУ, передають Українські Новини.

Зміни пов’язані з необхідністю приведення Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці у відповідність до статей  62, 622 Закону України “Про банки і банківську діяльністьˮ та удосконалення порядку розкриття інформації, яка становить банківську таємницю, Національному банку України. Зокрема, у зв’язку з цим передбачається:

- доповнити перелік інформації, що становить банківську таємницю та розкривається банками за запитами уповноважених державних органів;

- уточнити вид інформації, що становить банківську таємницю та яку має право надавати Національний банк України Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- уточнити види перевірок, що здійснює Національний банк України, під час проведення яких банки зобов’язані надавати документи і їх копії, які містять інформацію, що становить банківську таємницю.

Порівняно із чинною редакцією Правил, банки додатково будуть розкривати на запит державних органів інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів (наприклад, номери платіжних карток) обох контрагентів операції (як платника, так і отримувача коштів), а також найменування надавача платіжних послуг контрагента.

Загалом, оновленою редакцією відповідного пункту Правил розкриття банківської таємниці пропонується встановити, що банки за запитом уповноважених державних органів розкриватимуть інформацію про:

- наявність рахунків;

- номери рахунків;

- інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних

- платіжних інструментів;

- залишок коштів на рахунках;

операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;

- призначення платежу;

- ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім’я та по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ);

- номер рахунку контрагента;

- інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;

- єдиний ідентифікатор Національного банку України (далі - код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента;

- найменування надавача платіжних послуг контрагента.

Такі норми містить проєкт постанови правління Національного банку України “Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці”.

Зауваження та пропозиції до проєкту постанови приймаються згідно з формою подання зауважень та пропозицій у строк до 3 березня 2024 року.

Як повідомляли Українські Новини, в 2019 році Національний банк деталізував вимоги до банків щодо розкриття інформації, яка містить банківську таємницю.

Зокрема, НБУ визначив, що вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна містити: для фізичних осіб-резидентів - прізвище, ім'я, по батькові та реєстраційний номер облікової картки платника податків або номер (і при наявності - серію) паспорта громадянина України з відміткою про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України; для фізичних осіб-нерезидентів - прізвище, ім'я та (за наявності) по батькові, номер (і при наявності - серію) паспорта; для юридичних осіб - найменування та ідентифікаційний код в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

НБУ також уточнив, що паспорт громадянина України може бути в формі картки в електронному безконтактному носії відповідно до вимог чинного законодавства.

Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.