Національний банк не може виміряти кількість "дропів" та обсяги їх зловживань.
Про це повідомив директор Департаменту інтегрованого нагляду за банками Андрій Котюжинський в подкасті "Хроніки економіки", передають Українські Новини.
"Обсяг зловживань ми виміряти не можемо, на жаль або на щастя. Але загалом ми вважаємо обмеження досить ефективними", - сказав він.
При цьому Котюжинський повідомив, скільки разів в НБУ не пробували пройтись по ланцюжку "дропів", що досить важко, зі всіма колінами, то регулятор не знаходив великих "гаманців", на яких би були великі кошти.
Відповідаючи на питання, чому саме в жовтні минулого року були введені обмеження, представник регулятора відповів – що за літо НБУ побачив окремі "хвилі", які використовували еквайринг в інших юрисдикціях.
"У нас була маса платежів на користь африканських країн, Латинської Америки та Китаю. Ми окремо комунікували з ринком, щоб вони налаштовували свою систему моніторингу і блокували такого роду термінали. Коли ця схема за літо втратила свою ефективність, то до осені ми побачили масову організацію схеми дропів", - сказав Андрій Котюжинський.
Разом з тим, порушення банками меморандуму призведе до регуляторного діалогу з Національним банком, хоч може і не загрожувати великими штрафами для банків.
Дропи – це люди, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток і рахунків. Такі платіжні засоби використовуються як транзитні для проведення переказів на різні суми між іншими рахунками.
Як повідомляли Українські Новини, Національний банк України прийняв рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 гривень на місяць для вихідних переказів (також відомих як P2P, C2С) за всіма рахунками клієнтів – фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
У грудні 2024 року українські банки за координації банківських асоціацій підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.
Підписанти Меморандуму зобов’язуються здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого ризик-орієнтованого підходу.
Хто ми такі: Про нас та Контакти. Як ми пишемо новини та наші принципи: Редакційний кодекс. Ми старались, якщо вам сподобалось – задонатьте.
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.