Національний банк України прийняв рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 гривень на місяць для вихідних переказів (також відомих як P2P, C2С) за всіма рахунками клієнтів – фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Про це йдеться у повідомленні НБУ, передають Українські Новини.
Зазначені обмеження стимулювали напрацювання комплексних спільних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності, як за рахунок законодавчих змін, так і через саморегулювання ринку, шляхом підписання відповідного Меморандуму.
Національний банк напрацював концепцію реєстру осіб, що потребують посиленого контролю платіжних операцій.
Пропозиція буде надіслана відповідному комітету Верховної Ради України для подальшого розгляду у квітні.
Минулого року НБУ фіксував аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму.
Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася.
Національний банк і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата.
Як повідомляли Українські Новини, у грудні 2024 року українські банки за координації банківських асоціацій підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.
Підписанти Меморандуму зобов’язуються здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого ризик-орієнтованого підходу.
Тобто ліміти не встановлюють на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів.
Надавачі платіжних послуг, які підписали Меморандум, зобов’язуються встановити ліміти (які також поширюються на перекази за реквізитами IBAN) на операції клієнтів без документально підтвердженого доходу.
Встановлення лімітів на перекази коштів через меморандум банків відбулося під впливом держави. Таку думку журналістам висловила депутат Верховної Ради від фракції "Європейська солідарність", член комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Ніна Южаніна.
Карткові перекази українців скоротилися на 6 в.п. до 31,1% в 2024 році у порівнянні з 2023 роком, коли вони складали 37,1%.
Хто ми такі: Про нас та Контакти. Як ми пишемо новини та наші принципи: Редакційний кодекс. Ми старались, якщо вам сподобалось – задонатьте.
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.