Нещодавно Національний банк зобов'язав банки перевіряти ретельніше фінансові операції клієнтів. Суть нововведень зводиться до того, що якщо клієнт банку проводить операцію на велику суму, то фінустанова має право вимагати документи, що підтверджують джерела походження коштів. Сьогодні обов'язковому фінансовому моніторингу підлягають усі операції сумою понад 150 тис. грн.
В інтерв'ю Українським Новинам директор департаменту фінансового моніторингу Національного банку Ігор Береза розповів про плани регулятора щодо збільшення цієї суми, про те, які конкретно операції клієнтів будуть перевірятися і навіщо взагалі знадобилися такі зміни.
Розкажіть про зміни, які були введені Національним банком з вересня. Чи зобов'язані тепер банки вимагати від клієнтів документальне підтвердження джерел походження коштів кожен раз при проведенні будь-якої операції?
Ні, нові вимоги не зобов'язують банки кожен раз вимагати документи. Спочатку банк зіставляє інформацію, зазначену клієнтом в опитувальнику: обсяг доходу за місцем роботи, ведення професійної діяльності, наявність майна з сумою операції, яку клієнт хоче зробити. Такий опитувальник заповнює кожна фізична особа під час встановлення ділових відносин з банком. Якщо банк виявив невідповідність обсягу доходів сумі операції або бачить в цих операціях ризики відмивання грошей (схемні операції), то банк може запросити додаткові документи.
Які документи вимагатимуть банки від клієнтів?
Документи можуть бути різні, залежно від конкретної ситуації. В цілому документами, які можуть підтверджувати джерела походження коштів, можуть бути: декларації про майновий стан, заробітна плата, дохід, отриманий від реалізації продукції, наданих послуг, продажу майна, отримання спадщини, отримання страхової суми за договором страхування, виграш в лотерею, придбання права на скарб тощо.
Повний текст матеріалу читайте російською.
Хто ми такі: Про нас та Контакти. Як ми пишемо новини та наші принципи: Редакційний кодекс. Ми старались, якщо вам сподобалось – задонатьте.
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.