Інтерв’ю 2022-09-25T04:04:08+03:00
Українські Новини
Директор департаменту фінмоніторингу НБУ Ігор Береза: проблема не в звичайних людях, а в "схемщиках", які зні

Директор департаменту фінмоніторингу НБУ Ігор Береза: проблема не в звичайних людях, а в "схемщиках", які знімають мільйони

Директор департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігор Береза. Фото: прес-служба НБУ
Директор департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігор Береза. Фото: прес-служба НБУ

Нещодавно Національний банк зобов'язав банки перевіряти ретельніше фінансові операції клієнтів. Суть нововведень зводиться до того, що якщо клієнт банку проводить операцію на велику суму, то фінустанова має право вимагати документи, що підтверджують джерела походження коштів. Сьогодні обов'язковому фінансовому моніторингу підлягають усі операції сумою понад 150 тис. грн.

В інтерв'ю Українським Новинам директор департаменту фінансового моніторингу Національного банку Ігор Береза ​​розповів про плани регулятора щодо збільшення цієї суми, про те, які конкретно операції клієнтів будуть перевірятися і навіщо взагалі знадобилися такі зміни.

Розкажіть про зміни, які були введені Національним банком з вересня. Чи зобов'язані тепер банки вимагати від клієнтів документальне підтвердження джерел походження коштів кожен раз при проведенні будь-якої операції?

Ні, нові вимоги не зобов'язують банки кожен раз вимагати документи. Спочатку банк зіставляє інформацію, зазначену клієнтом в опитувальнику: обсяг доходу за місцем роботи, ведення професійної діяльності, наявність майна з сумою операції, яку клієнт хоче зробити. Такий опитувальник заповнює кожна фізична особа під час встановлення ділових відносин з банком. Якщо банк виявив невідповідність обсягу доходів сумі операції або бачить в цих операціях ризики відмивання грошей (схемні операції), то банк може запросити додаткові документи.

Які документи вимагатимуть банки від клієнтів?

Документи можуть бути різні, залежно від конкретної ситуації. В цілому документами, які можуть підтверджувати джерела походження коштів, можуть бути: декларації про майновий стан, заробітна плата, дохід, отриманий від реалізації продукції, наданих послуг, продажу майна, отримання спадщини, отримання страхової суми за договором страхування, виграш в лотерею, придбання права на скарб тощо.

Повний текст матеріалу читайте російською.





Архів
Новини
Чистий продаж валюти НБУ на міжбанку становив $738 млн 19-23 вересня 09:15
З кінця червня "Укренерго" отримало 4,4 млрд гривень за експорт електроенергії в Європу 09:15
Скандинавський циклон принесе дощі в частину України. Де очікуються опади 09:15 Інфографіка
Військові вдарили по окупантах у Херсоні і відбили атаки у районах 13 населених пунктів, – Генштаб 09:09
З українських морпортів вирушило ще 7 суден "зерновим коридором", – Мінінфраструктури 08:59
Мобілізованих росіян кинуть на передову майже без підготовки, - розвідка Британії 08:37
Росіяни знову атакували Одеську область дронами-камікадзе. Виникла масштабна пожежа і детонація 08:34
На кількох напрямках маємо позитивні результати, – Зеленський 23:56
В Україну йде "бабине літо", циклони та атмосферні фронти. Синоптик дав прогноз на тиждень 23:00 Інфографіка
США попередили РФ про "катастрофічні" наслідки застосування ядерної зброї 22:21
більше новин
В наслідок агресії рф поранено 773 українських дітей, – Офіс генпрокурора 13:11 Інфографіка
ЗСУ встановлюють вогневий контроль над залізницею, якою окупанти тягнують резерви з Криму, – ОК "Південь" 13:25
На Запоріжжі колаборанти з озброєними окупантами ходять по оселях і шукають людей на "референдум" , – мер Енергодара Орлов 13:49
Морпіхи за тиждень знищили 37 російських військових і десятки одиниць техніки, – ВМСУ 14:07
СБУ знешкодила інформаторів загарбників у Дніпрі і Покровську 14:27
У ЄС задумали відключити від SWIFT останній великий російський держбанк 14:51
В парламенті Фінляндії закликають запровадити санкції ЄС проти "Росатому", - ЗМІ 15:25
Іржава зброя для резервістів. Фото: Telegram
У Росії мобілізованим на війну проти України видали іржаві автомати, – ЗМІ 21:33 Відео
Кожному, хто допомагає Росії зброєю, гарантована ізоляція, і йдеться не лише про санкції, – Єрмак 16:23
Зеленський посмертно присвоїв звання Герой України бійцю Сергію Сові з Нікополя 17:01
більше новин

ok