НБУ дозволив відкривати рахунки в банках дистанційно
Після того, як Національний банк прийняв нові вимоги для реклами про кредити і депозити, він затвердив нове Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, розроблене в зв'язку з введенням в дію 28 квітня 2020 нових вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. Відповідно до одного з пунктів положення для відкриття рахунку в новому банку не потрібна особиста зустріч з представником банку.
Про це зазначається в повідомленні прес-служби НБУ.
"Головна перевага нового закону - повна ідентифікація і верифікація клієнта. Тепер для відкриття рахунку в новому банку візит у відділення або особиста зустріч з представником банку не потрібно", - йдеться в ньому.
Національний банк затвердив повноцінні і спрощені моделі (при дотриманні лімітів) дистанційної ідентифікації.
Повноцінні моделі:
- BankID НБУ,
- кваліфікований електронний підпис (КЕП),
- відеотрансляція.
Спрощені моделі:
- BankID НБУ;
- КЕП;
- платіж з власного рахунку на окремий рахунок банку;
- зчитування даних з чіпа біометричного документа (паспорта або паспорта у форматі ID-карти);
- верифікація даних бюро кредитних історій.
Працівник банку може з допомогою відеозв'язку поспілкуватися з клієнтом і перевірити у нього документи:
- для паспортів нового зразка (біометричний паспорт або ID-карта) - банк дистанційно зчитувати дані з чіпа і перевіряти відповідність особи. Інший спосіб - візуальна оцінка документа, захисних елементів і логічна перевірка даних;
- для паспортів старого зразка ( "книги") - банк візуально оцінювати документ, перевіряти відповідність особи та проводити додаткову перевірку з допомогою: BankID НБУ; КЕП; додаткових документів; звірка даних з інформацією з бюро кредитних історій.
Також оновлено вимоги до виявлення кінцевих бенефіціарних власників.
"Банки за час ідентифікації і верифікації юридичних осіб повинні розуміти, хто є кінцевим бенефіціарним власником підприємства. Раніше банки для цього використовували переважно тільки інформацію з Єдиного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань. Відтепер банки повинні використовувати інформацію не тільки з цього реєстру, але і з інших джерел", - додали в повідомленні.
Як повідомляли Українські Новини, НБУ прогнозує, що піком економічної кризи в Україні буде 2 квартал 2020.
Крім того, раніше Нацбанк спростив валютний нагляд.