Новые правила финансового мониторинга заработали несколько месяцев назад. Как следствие, банковские переводы некоторых украинцев оказались заблокированными. Издание "Обозреватель" рассказало, какие транзакции банки считают подозрительными, и что нужно знать о финансовом мониторинге.
Инициатива блокировать даже небольшие переводы в несколько тысяч гривен принадлежит не самим банкам, а НБУ. Вначале проверяли более крупные транзакции. Сейчас перешли к клиентам с меньшими оборотами по счету.
Многие банки сохранили пороговое значение в пределах 150 тыс. гривен. Ниже этой суммы часто не трогают. Но ключевым показателем, является не превышение какой-то конкретной суммы, а средней суммы, которую обычно переводят. А также той суммы, которую клиент указывал в анкете, когда оформлял карту.
Например, если украинец получал зарплату в 20 тыс. гривен каждый месяц, а теперь внезапно на его счет "упало" 100 тыс. грн., то у банка возникнут вопросы: откуда такие деньги. Такую операцию, скорее всего, заблокируют. А чтобы разблокировать — банк потребует пояснений и документальных доказательств того, что эта операция законна.
Есть совсем кричащие исключения. Например, подозрительной могут посчитать сумму в 150-200 гривен и заблокировать даже ее, хотя по правилам на нее вообще не должны были обращать внимание. Почему так происходит? Например, из-за сбоев в программном обеспечении.
Дальше таких случаев может стать больше. После выборов статус депутата получили несколько тысяч человек, чье финансовое состояние будут тщательно проверять. Проверять будут и их родственников. То есть мониторинг станет более массовым. Возможно всякое. В том числе сбои.
Финансовый мониторинг может коснуться любого украинца. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:
- операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
- все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
- обмен банкнотами, перевод средств за границу;
- финансовые операции с клиентами с высоким уровнем риска;
- все операции на сумму от 400 тыс. грн. и другие.
Эксперты отмечают, что мошеннических переводов стало больше, поэтому подозрений к внезапным переводам крупных сумм с карты на карту тоже стало больше. Или, например, могут заблокировать оплату картой в нетипичном для человека месте.
Тем временем, в ближайшее время правила финмониторинга вряд ли изменятся. Банки продолжат внимательно следить за денежными переводами свыше 150 тыс. грн., чтобы не получить штраф от НБУ.
Как сообщали Українські Новини, в Приват24 начали вычислять теневые платежи украинцев.
Тем временем, почти половина переводов, которые получают украинцы из-за границы, приходит через "Приват24".
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.