Национальный банк не может измерить количество "дропов" и объемы злоупотреблений.
Об этом сообщил директор Департамента интегрированного надзора за банками Андрей Котюжинский в подкасте "Хроники экономики", передают Українські Новини.
"Объем злоупотреблений мы измерить не можем, к сожалению или к счастью. Но в целом мы считаем ограничения достаточно эффективными", - сказал он.
При этом Котюжинский сообщил, сколько раз в НБУ не пробовали пройтись по цепочке "дропов", что достаточно тяжело, со всеми коленями, то регулятор не находил больших "кошельков", на которых были бы большие средства.
Отвечая на вопрос, почему именно в октябре прошлого года были введены ограничения, представитель регулятора ответил – что за лето НБУ увидел отдельные "волны", использовавшие эквайринг в других юрисдикциях.
"У нас была масса платежей в пользу африканских стран, Латинской Америки и Китая. Мы отдельно коммуникировали с рынком, чтобы они настраивали свою систему мониторинга и блокировали такого рода терминалы. Когда эта схема за лето утратила свою эффективность, то к осени мы увидели массовую организацию схемы дропов", - сказал Андрей Ко.
Вместе с тем нарушение банками меморандума приведет к регуляторному диалогу с Национальным банком, хотя может и не угрожать крупными штрафами для банков.
Дропы – это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам. Такие платежные средства используются в качестве транзитных для проведения переводов на разные суммы между другими счетами.
Как сообщали Українські Новини, Национальный банк Украины принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 000 гривен в месяц для исходных переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов – физических лиц, открытых в одном банке, на счета других физических лиц.
в декабре 2024 года украинские банки за координацию банковских ассоциаций подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.
Подписанты Меморандума обязуются осуществлять переводы клиентов с учетом введенного риск-ориентированного подхода.
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.