Национальный банк Украины принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 000 гривен в месяц для исходных переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов – физических лиц, открытых в одном банке, на счета других физических лиц.
Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.
Указанные ограничения стимулировали наработку комплексных совместных решений, направленных на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности как за счет законодательных изменений, так и через саморегулирование рынка путем подписания соответствующего Меморандума.
Национальный банк наработал концепцию реестра лиц, нуждающихся в усиленном контроле платежных операций.
Предложение будет направлено соответствующему комитету Верховной Рады Украины для дальнейшего рассмотрения в апреле.
В прошлом году НБУ фиксировал аномальный всплеск объема переводов между счетами физлиц, который снизился в результате введения регуляторных ограничений, коммуникации НБУ, обратившей внимание рынка на проблему дропов, и внедрения Меморандума.
Краткосрочная тенденция к стремительному росту количества открытых платежных карт, которая фиксировалась в сентябре-октябре прошлого года, также прекратилась.
Национальный банк и дальше будет мониторить ситуацию и будет работать над другими инициативами, которые усилят эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов, а также при необходимости принять дополнительные меры в соответствии со своим регуляторным мандатом.
Как сообщали Українські Новини, в декабре 2024 года украинские банки за координацию банковских ассоциаций подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.
Подписанты Меморандума обязуются осуществлять переводы клиентов с учетом введенного риск-ориентированного подхода.
То есть лимиты не устанавливают на сделки клиентов с подтвержденными источниками доходов.
Податели платежных услуг, подписавшие Меморандум, обязуются установить лимиты (которые также распространяются на переводы по реквизитам IBAN) на операции клиентов без документально подтвержденного дохода.
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.