НБУ разрешил открывать счета в банках дистанционно
После того, как Национальный банк принял новые требования для рекламы о кредитах и депозитах, он утвердил новое Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, разработанное в связи с введением в действие 28 апреля 2020 новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга. Согласно одному из пунктов положения для открытия счета в новом банке не нужна личная встреча с представителем банка.
Об этом говорится в сообщении пресс-службы НБУ.
"Главное преимущество нового закона - полная идентификация и верификация клиента. Теперь для открытия счета в новом банке визит в отделение или личная встреча с представителем банка не требуется", - говорится в нем.
Национальный банк утвердил полноценные и упрощенные модели (при соблюдении лимитов) дистанционной идентификации.
Полноценные модели:
- BankID НБУ,
- квалифицированная электронная подпись (КЭП),
- видеотрансляция.
Упрощенные модели:
- BankID НБУ;
- КЭП;
- платеж с собственного счета на отдельный счет банка;
- считывания данных с чипа биометрического документа (паспорта или паспорта в формате ID-карты);
- верификация данных с бюро кредитных историй.
Работник банка может с помощью видеосвязи пообщаться с клиентом и проверить у него документы:
- для паспортов нового образца (биометрический паспорт или ID-карта) - банк дистанционно считывать данные с чипа и проверять соответствие лица. Другой способ - визуальная оценка документа, защитных элементов и логическая проверка данных;
- для паспортов старого образца ( "книги") - банк визуально оценивать документ, проверять соответствие лица и проводить дополнительную проверку с помощью: BankID НБУ; КЭП; дополнительных документов; сверка данных с информацией из бюро кредитных историй.
Также обновлено требования к выявлению конечных бенефициарных владельцев.
"Банки по время идентификации и верификации юридических лиц должны понимать, кто является конечным бенефициарным владельцем предприятия. Ранее банки для этого использовали преимущественно только информацию из Единого реестра юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований. Отныне банки должны использовать информацию не только из этого реестра, но и из других источников", - добавили в сообщении.
Как сообщали Українські Новини, НБУ прогнозирует, что пиком экономического кризиса в Украине будет 2 квартал 2020.
Кроме того, ранее Нацбанк упростил валютный надзор.