НБУ предлагает изменить в порядок открытия и закрытия счетов клиентов банков
Национальный банк предлагает для обсуждения изменения в порядок открытия и закрытия счетов клиентов банков в то время, как в марте население массово открывало валютные депозиты.
Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.
НБУ предлагает ряд изменений относительно порядка открытия и закрытия счетов клиентов банков, которые обусловлены выполнением требований законов:
- "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", который вступит в силу 28 апреля 2020;
- "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно предотвращения и противодействия политической коррупции";
- "О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины в связи с ратификацией Соглашения между Правительством Украины и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США", "О налоговых требованиях к иностранным счетам "(FATCA)".
НБУ предлагает предоставить право банкам:
- открывать счет клиенту, который не имеет счетов в этом банке на основании представленных клиентом документов при удаленном установлении деловых отношений с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом Нацбанка по вопросам финансового мониторинга;
- закрывать подотчетные счета клиента при наличии оснований, предусмотренных статьей 69 Налогового кодекса, а также выпускать сберегательные (депозитные) сертификаты в банковских металлах.
Также НБУ предлагает установить:
- порядок открытия и закрытия счетов инвесторов - юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
- установить особенности открытия банками счетов обособленным подразделениям иностранной неправительственной организации, представительства, филиала иностранной благотворительной организации;
- установить порядок привлечения банками вкладов (депозитов) от физлиц-предпринимателей, юрлиц-нерезидентов, представительств юрлиц-нерезидентов в Украине и осуществление операций по ним;
- установить требования к договорам, которые заключаются между банком и клиентом при открытии счетов, в частности, разрешить физлицам заключать договора при помощи цифровой собственноручной подписи.
Замечания и предложения к проекту принимаются до 17 мая 2020 на почтовый и электронный адрес Национального банка Украины.
Как сообщали Україснькі Новини, ранее НБУ рассказали, как будет работать банковская система во время карантина. В НБУ отметили, что на данный момент банки являются достаточно устойчивыми, высоколиквидными и капитализированными и продолжают бесперебойно обслуживать клиент.
Также в НБУ рассказали, как будут работать банки на Пасху и майские праздники.