Серед країн Європейського Союзу пожиттєвий фінансовий моніторинг щодо політично значущих осіб (Politically Exposed Persons, РЕРs) застосовується лише в Німеччині та частково у Франції.
Про це повідомив Telegram-канал Українські Новини, посилаючись на відповідь Міністерства зовнішніх справ України.
"[...] Питання фінансового моніторингу політично значущих осіб в законодавстві Європейського Союзу врегульовано Директивою Європейського Парламенту і Ради ЄС 2015/849 від 20 травня 2015 року про запобігання використанню фінансової системи для цілей відмивання грошей або фінансування тероризму (далі - Директива).
Ст. 20 Директиви визначає, що держави-члени ЄС мають здійснювати поглиблений фінансовий моніторинг ділових відносин між політично значущими особами та юридичними і фізичними особами у випадках високого ризику, які визначаються державами-членами ЄС або фінансовими суб'єктами держав-членів ЄС.
Відповідно до ст. 22 Директиви, якщо політично значуща особа більше не виконує важливої публічної функції в державі-члені або третій країні або важливої публічної функції в міжнародній організації, зобов'язані особи повинні принаймі протягом 12 місяців враховувати тривалий ризик, що його являє собою така посадова особа, та вживати відповідних і чутливих до ризику заходів, поки ця особа не вважатиметься такою, що не є джерелом ризику, притаманого публічним посадовим особам", - вказано у відповіді на інформаційний запит.
Згідно Директиви політично значущі особи, що знаходяться на посаді, повинні знаходитися під моніторингом і цей моніторинг повинен зберігатися за ними мінімум на протязі 12 місяців після відходу з політики. Оскільки законодавство ЄС задає лише мінімальний термін, то держави, що входять до складу ЄС мають різноманітну практику щодо вищезазначеного питання.
Найбільш суворе законодавство у Німеччині та Франції. В Німеччині згідно місцевого закону про протидію відмиванню коштів передбачено постійний моніторинг ділових відносин політично значущих осіб та операцій, що вони здійснюють. В окремих випадках, такий період може бути обмежено, але лише за згодою Федерального відомства з питань інформаційної безпеки.
У Франції згідно Закону про боротьбу з відмиванням грошей РЕРs (політично значущі особи) повинні перебувати під моніторингом мінімум 12 місяців, а потім він може бути знятий, але в індивідуальному порядку після оцінки компетентних органів.
"В той час як деякі дуже ризиковані політичні діячі повинні зберігати свій статус назавжди (або принаймні на невизначений термін) після звільнення з посади, інші можуть бути понижені в статусі, беручи до уваги певні фактори", - йдеться у відповіді МЗС щодо французької практики фінмоніторингу політично значущих осіб.
Більшість інших країн ЄС мають строк в 12 місяців обовʼязкового фінмоніторингу. Деякі країни мають більші строки – наприклад Люксембург та Естонія – 5 років. Іспанія наприклад не встановлює чіткого строку фінмоніторингу, він діє, поки особа становить підвищений ризик відмивання грошей або фінансування тероризму.
У більшості країн також є механізми, за якими фінмоніторинг щодо PEP може бути продовжено й після закінчення строку, якщо особа становить особливий ризик.
Як повідомляли Українські Новини, Верховна Рада України має намір ввести пожиттєвий фінансовіий моніторинг політично значущих осіб (Politically Exposed Persons, РЕРs).
"Парламент 21 вересня прийняв за основу доопрацьовану версію законопроекту №9269 щодо фінмоніторингу політично значущих осіб. Фактично замість обмеження в 3 роки, знову повертається принцип once pep-forever pep. Також створюється реєстр PEP-ів", - зазначив народний депутат від фракції "Голос" Ярослав Железняк.
Хто ми такі: Про нас та Контакти. Як ми пишемо новини та наші принципи: Редакційний кодекс. Ми старались, якщо вам сподобалось – задонатьте.
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.