НБУ у грудні оштрафував Сенс Банк на 47,7 млн гривень

Національний банк України у грудні оштрафував Сенс Банк (колишній Альфа-банк) на 47,7 млн гривень.

Про це йдеться у повідомленні НБУ, передають Українські Новини.

Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також вимог валютного законодавства в грудні 2022 року застосував до одного банку та семи  небанківських фінансових установ заходи впливу.

Заходи впливу застосовано до:

АТ “Сенс Банкˮ (попередня назва - АТ “Альфа-банкˮ):

1.Штраф у загальному розмірі 47 702 500,00 гривень, який складається зі штрафів у розмірі:

- 47 302 500,00 гривень – за незабезпечення належної організації внутрішньобанківської системи запобігання та протидії та проведення первинного фінансового моніторингу

- 400 000,00 гривень – за порушення банком вимог пункту 2 частини другої статті 6 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення від 14 жовтня 2014 року № 1702-VII3 (далі – Закон № 1702-VII). Порушення полягає в неналежному виконанні обов’язку здійснювати вивчення клієнтів.

У самому Сенс Банку пояснили, що зауваження, щодо яких застосовано заходи впливу до АТ «Сенс банк», зазначені на офіційному сайті НБУ, однак основні з них - це неналежне вивчення мерчантів при проведенні операцій інтернет-еквайрингу. Банком переглянуто підходи до аналізу партнерів сегменту електронна комерція з врахуванням отриманих рекомендацій від НБУ, складено відповідний план заходів, які наразі впроваджуються.

Слід зазначити, що основні порушення відбуваються на рівні фінансової компанії, яка є агрегатором, тому вкрай важливо спільно з банківськими асоціаціями напрацювати та обговорити прозорі правила гри для всіх на цьому ринку та посилити нагляд за діяльністю фінансових компаній, які є суб’єктами СПФМ.

Крім того, ТОВ “ФК “Контрактовий Дімˮ оштрафовано на 204 тис. гривень за порушення вимог частини другої статті 14 Закону № 361-ІХ5.

ТОВ “ФК “Арагонˮ, ТОВ “Тормес-Капіталˮ, ДП “УЦ “Безпекаˮ та ТОВ “ФК “Солід групˮ отримали письмові застереження.

ТОВ “НСПˮ отримало штраф у розмірі 51 тис. гривень за порушення вимог абзацу сьомого пункту 45 розділу IV Положення № 90 в частині неподання до Національного банку плану заходів, які установа зобов’язується вжити з метою усунення/недопущення в подальшому порушень із визначенням відповідальних осіб та строків здійснення зазначених заходів.

ТОВ “ФК “Фінофісˮ отримало штраф у розмірі 17 тис. гривень за порушення вимог частини першої статті 10 Закону України “Про валюту і валютні операціїˮ, пунктів 11, 12 розділу IІ Правил № 120, що полягає в поданні до Національного банку інформації (статистичної звітності) про валютні операції із суттєвими помилками.

Національний банк також застосував заходи впливу до двох небанківських фінансових установ за порушення ними порядку здійснення торгівлі іноземною валютою в готівковій формі.

Заходи впливу застосовано до:

ТОВ “Преміум Фінансˮ – штраф у розмірі 1 216 000,00 гривень;

ТОВ “ФК “Фінофісˮ – штраф у розмірі 6 591,00 гривень.

Як повідомляли Українські Новини, Національний банк у листопаді оштрафував акціонерне товариство "Укрпошта" на 100 тис. гривень за порушення порядку торгівлі інвалютою.

Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.