Фінанси 2022-09-15T05:12:25+03:00
Українські Новини
Блокували навіть 150 гривень. Кому банки можуть влаштувати перевірку переказів і депозитів за новими правилами

Блокували навіть 150 гривень. Кому банки можуть влаштувати перевірку переказів і депозитів за новими правилами

ДОПОМОГТИ УКРАЇНСЬКИМ НОВИНАМ
Курс валют, обмін валют, грошові перекази, купівля валюти, перевірка, банківські перекази
Долари
Долари

Банки стали активно цікавитися джерелами доходів своїх клієнтів при відкритті депозитів і обміні валют, який став відбуватися за новими правилами. Тобто потрібно підтвердити джерело доходів. Але якщо цей дохід тіньової, то "легалізувати" його не вийде.

Про те, як працює фінансовий моніторинг, і хто може від нього постраждати, розбиралася видання "Обозреватель".

Після того, як в Україні почали діяти нові правила фінансового моніторингу, банки зобов'язані перевіряти клієнтів, що входять в одну із зазначених груп:

  • громадські діячі (мають вплив на бюджет і прийняття рішень, ПЕП);
  • ті, хто проводить операції на суму від 400 тис. грн;
  • ті, хто проводить операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
  • фізособи-підприємці (ФОП), юридичні особи, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
  • ті, хто переказує кошти за кордон, обмінює банкноти.

Заблокувати можуть навіть незначні суми. Хоча за законом перевіряти мали від 150 тис. грн, а за новими правилами - від 400 тис.

Заблокувати можуть не тільки перекази, а й депозити. Наприклад, якщо людина протягом багатьох років збирала гроші з "сірої" зарплати, а потім вирішила покласти її на депозит, то банк може відмовити. Потрібно підтвердити джерело, а якщо це тіньовий дохід, то легально зробити це не вдасться. Найчастіше блокують значні суми, але відомі випадки, коли блокували всього-на-всього 150 грн.

Банк не просто може відмовитися приймати депозит, а й заблокувати великий переказ. Якщо не підтвердити походження цих коштів, можна зовсім їх позбутися.

Після численних скарг, НБУ розіслав банкам список клієнтів, перевіряти яких ретельно не потрібно. Ось ці випадки:

  • якщо низький ризик відмивання коштів;
  • якщо немає підозри у відмиванні коштів;
  • ПЕП використовує рахунок в банку для отримання зарплати (пенсії);
  • якщо обсяг фінансових операцій за три місяці не перевищив 200 тис. грн.

Регулятор також запропонував українським банкам свій варіант застосування законодавства. Так, виключення роблять для тих, хто:

  • обслуговувалися в банку і до того, як набрав чинності новий закон проти відмивання грошей;
  • не виконують публічні функції (не є владою) не менше 12 місяців;
  • проводять зрозумілі операції (в межах своїх доходів);
  • мають історію обслуговування в банку;
  • не проводять підозрілі операції.

Експерти кажуть, що такі перевірки є по всьому світу. Так там борються з корупцією і відмиванням грошей. Україна виконує вже взяті на себе зобов'язання і поступово прагнути подолати рівень тіньової економіки, завдяки якій "харчується" контрабанда, корупція і нелегальні доходи.

Як повідомляли Українські Новини, в Україні поступово  змінюють правила купівлі доларів. За кілька років дозволили купувати валюту в мережі, збільшили ліміти, дозволили платити в іноземній валюті іноземцям.

Раніше повідомлялося про те, що  Верховна Рада має намір схвалити конвертацію  всіх валютних кредитів населення в гривню.

Також старший аналітик "Альпарі" Вадим Іосуб прогнозує, що  курс долара в березні 2021-го може перейти позначку в 28 UAH/USD





Новини

ok