Банки внаслідок посилення фінмоніторингу можуть блокувати переклади українців і відмовитися приймати депозити без підтвердження джерела доходу. Водночас вкінці 2020 вклади українців в банках збільшилися. За рік зростання становило більше ніж 24%. Про це пише Обозреватель.
Так, якщо банку здалося, що операція сумнівна, блокувати можуть навіть перекази незначних сум. Хоча раніше закон зобов'язував перевіряти операції від 150 тис. грн, а за новими правилами - від 400 тис.
Перевірка стосується не тільки перекладів, а й навіть відкриття депозитів. Якщо українець щомісяця відкладав невелику суму з "сірої" зарплати, накопичив, наприклад, на квартиру і вирішив віднести гроші в банк (інакше легально угоду провести не вдасться), фінансова установа може відмовитися відкривати депозит.
Потрібно підтвердити джерело, а якщо це тіньовий дохід, то легально зробити це не вдасться. "Тоді потрібно йти в банк і разом шукати механізми. Зараз будь-яка сума від 250 тис. грн перевіряється банками", - розповідає керуючий партнер компанії "Фінансовий клуб" Руслан Чорний.
Незначні перекази і операції при цьому, ймовірно, банк не зацікавить. Хоча бувають і зворотні ситуації: коли блокують перекази навіть на 150 грн.
Як повідомляли Українські Новини, у клієнтів великого українського банку вкрали гроші з рахунків.
Також з карт українців пропадають гроші після користування банкоматами.
Хто ми такі: Про нас та Контакти. Як ми пишемо новини та наші принципи: Редакційний кодекс. Ми старались, якщо вам сподобалось – задонатьте.
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.