Економіка 2021-04-15T04:04:38+03:00
Українські Новини
Українські банки блокують рахунки політикам. НБУ видав новий список фінансово підозрілих операцій

Українські банки блокують рахунки політикам. НБУ видав новий список фінансово підозрілих операцій

Банки, перевірки рахунків, банківський моніторинг
Банківська картка. Фото: pixabay
Банківська картка. Фото: pixabay

Українських банкірів звинуватили в прискіпливості під час перевірок своїх клієнтів і їх операцій. Претензії надійшли від тих, кого відносять до категорії ПЕП (PEP) - це політично значимі особи (Politically Exposed Persons), а також їхні рідні та близькі. Про це пише "Страна". 

У цю категорію входять: депутати, керівники політичних партій, міністри (заступники), судді, прокурори, керівники облдержадміністрацій та держпідприємств (де державі належить більше ніж 50%), держслужбовці, що належать до категорії "А" та інші.

Їх стали набагато ретельніше перевіряти з квітня 2020 року. Тобто з моменту набрання чинності законом №361-IX ("Про запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення").

Фінансисти вимагають від політиків і чиновників підтвердити легальність походження їх коштів, коли ті роблять великі внески на рахунки або проплати, і за першої ж можливості блокують операції.

Скаржники стали атакувати Нацбанк і вимагати вжити заходів щодо фінустанов, який на думку політиків/чиновників, безпідставно до них чіпляються.

Нацбанк вимагає від банків припинити блокувати операції клієнтів-пепів з приводу і без приводу, але при цьому ретельніше аналізувати кожного. Також НБУ назвав в своєму листі, який опинився у розпорядженні "Страни", 13 індикаторів для встановлення банком "високого ризику ділових відносин з національними ПЕП".

1. Використання корпоративних механізмів (юридичних осіб та інших утворень) з метою приховування реального власника.

2. Використання посередників з метою приховання кінцевого бенефіціарного власника, який є ПЕП.

3. Використання членів сім'ї або пов'язаних осіб як законних власників активів публічної особи (наприклад, оформлення права власності на активи на членів сім'ї або пов'язаних осіб).

4. Наявність доступу до державних активів, засобів і фінансових операцій з ними.

5. Наявність контролю за дозвільними органами, які видають ліцензії і права концесії.

6. Наявність прямої або непрямої можливості контролювати механізми, спрямовані на виявлення або запобігання відмиванню коштів / фінансуванню тероризму.

7. Здійснення вирішального впливу на діяльність фінансової установи, контроль за ним побічно або через займану посаду.

8. Діяльність, пов'язана з торгівлею зброєю або військово-промисловим комплексом.

9. Діяльність, пов'язана з держзакупівлями (поставками товарів / послуг державі або держорганам).

10. Діяльність, пов'язана з будівництвом та (великою) інфраструктурою, яка здійснюється за державні / комунальні кошти.

11. Здійснення повноважень, пов'язаних з діяльністю держорганів влади, зокрема з прийняттям рішень щодо розподілу держкоштів, приватизації державного майна, земельних ділянок, закупівлі продукції / послуг за держкошти, призначення на посади в органах державної влади / місцевого самоврядування, прийняття законів і підзаконних нормативно-правових актів, прийняття судових рішень.

12. Зарахування / отримання готівки у великих обсягах.

13. Проведення фінансових операцій, пов'язаних з придбанням ПЕПом і / або членом його сім'ї предметів розкоші, оплатою послуг з високою вартістю, в тому числі, що проводиться через їх представників. 

Неофіційно банкіри визнають, що отримують більше проблем від таких клієнтів, ніж реальної вигоди. Адже за найменші прорахунки або помилки Нацбанк штрафує банки за порушення правил фінансового моніторингу. 

Як повідомляли Українськi Новини, переселенців хочуть звільнити від відповідальності за порушення зобов'язань за кредитами.


Новини

ok