Міжнародне розслідування детективного агентства Kroll підтвердило, що Приватбанк був об'єктом масштабних і скоординованих шахрайських дій щонайменше протягом 10 років до націоналізації, що призвело до завдання банку збитків щонайменше в розмірі 5,5 млрд доларів. Про це йдеться в результатах розслідування, представлених Національному банку України, передають Українські Новини.
Розслідування показало, що в банку до націоналізації відбувалося виведення коштів, приховання джерел походження коштів, а також працювала тіньова банківська структура.
Зокрема Kroll виявив чіткі ознаки того, що кредитні кошти Приватбанку було використано для придбання активів і фінансування бізнесу в Україні й за кордоном на користь екс-акціонерів і груп афілійованих з ними осіб.
При цьому джерела походження коштів приховувалися.
"Механізми, які використовувалися для маскування джерел і реального призначення кредитів, мають характерні риси скоординованої схеми відмивання коштів. Обсяг операцій і швидкість їх проведення (протягом кількох хвилин між операціями), відсутність обґрунтованого економічного зв'язку між особою, що погашає кредит, і початковим позичальником, а також широке використання офшорних компаній спеціального призначення (SPV), свідчать про спроби приховати справжнє призначення коштів від регуляторів і інших стейкхолдерів", - повідомляє Kroll.
Крім того, детективи виявили, що центральним елементом організованої махінації із кредитним портфелем і виведенням коштів були тіньова банківська структура усередині Приватбанку.
"Ця секретна структура забезпечувала проведення платежів і сприяла руху коштів за сотнями кредитних договорів на мільярди доларів США в інтересах осіб, пов'язаних з колишніми акціонерами й групами афілійованих з ними осіб. До цієї тіньової банківської структури було залучено сотні працівників Приватбанку", - зазначає Національний банк.
На думку детективів, тіньова банківська структура управляла корпоративним кредитним портфелем пов'язаних осіб.
Під її контролем надавалися нові кредити, які звичайно використовувалися для погашення основної суми й відсотків за існуючими кредитами пов'язаних осіб (циклічне перекредитування).
"Вона забезпечувала здійснення транзакцій з метою приховати джерело й справжнє призначення кредитних коштів, створюючи видимість звичайного клієнторієнтованого банку. Банк залучав кошти українських і іноземних вкладників для підтримки схеми циклічного перекредитування", - повідомляє Kroll.
За даними НБУ, для того, щоб якомога довше приховувати значний ризик, що виник при кредитуванні пов'язаних осіб, Приватбанк неодноразово надавав неправдиву інформацію щодо свого фінансового стану, що могло бути досягнуто шляхом систематичної фальсифікації фінансової звітності колишнім менеджментом банку.
До націоналізації в грудні 2016 року більш як 95% корпоративного кредитного портфеля було надано сторонам, пов'язаним з колишніми акціонерами й групами афілійованих з ними осіб.
Наприкінці 2016 75% кредитного портфеля було консолідовано в кредитах 36 позичальникам, пов'язаним з колишніми акціонерами й групами афілійованих з ними осіб.
"Більшість із них не погашаються і є простроченими, що призвело до збитків банку мінімум в 5,5 млрд доларів", - констатують в НБУ.
Національний банк готовий ознайомити правоохоронні органи з результатами розслідування.
Нагадаємо, Приватбанк через поліцію "відкликає" мілліардні позови до компаній Коломойського.
24 листопада Приватбанк подав позови до позичальників, яких пов'язують з Коломойським.
Хто ми такі: Про нас та Контакти. Як ми пишемо новини та наші принципи: Редакційний кодекс. Ми старались, якщо вам сподобалось – задонатьте.
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.