Економіка 2020-06-15T07:27:57+03:00
Українські Новини
НБУ вимагає від банків блокувати видання грошей із карток

НБУ вимагає від банків блокувати видання грошей із карток

Банк повинен спочатку зупинити рух по рахунку - не дати людині, яка отримала велику суму грошей, ні перевести її далі, ні зняти.

Національний банк вимагає від банків ретельніше проводити фінансовий моніторинг карткових операцій українських компаній і пересічних громадян. Про це повідомляється в телеграмі НБУ, передають "Вести" .

Ключове в документі - Нацбанк назвав систематичні зняття готівки з рахунків ризиковою операцією. Співробітники НБУ повідомили, що зафіксували нову хвилю переведення грошей у готівку.

За четвертий квартал 2015 р. з карткових рахунків в українських банках було вилучено на 18% більше, ніж у третьому, - 250,7 млрд гривень. Дуже активно для переведення грошей у готівку використовувалися приватні особи. За допомогою людей з рахунків було знято 214,7 млрд гривень.

"Банк повинен спочатку зупинити рух по рахунку - не дати людині, що яка отримала велику суму грошей, ні перевести її далі, ні зняти в банкоматі або через касу. Потім зв'язатися із власником рахунку й запросити в нього детальну інформацію про мету такого проведення. Якщо людина повідомить, що компанія виділила їй матеріальну допомогу для лікування, то їй потрібно буде надати направлення медустанови і рахунок за послуги. Тільки якщо банк отримає всі ці документи, то він зможе "відпустити" рахунок: дозволить переказати гроші за призначенням або зняти їх готівкою", - пояснив директор департаменту казначейства Євробанку Василь Невмержицький.

Банкіри говорять, що, природно, будуть дотримуватися інструкцій Нацбанку.

"Банки, звичайно ж, будуть виконувати нові детальні інструкції регулятора. Тому клієнтам потрібно бути готовими до того, що їм стануть задавати більше питань. І на звичні проведення може знадобитися трохи більше часу. Але якщо операції не схемні й пройдуть фінансовий моніторинг, то будуть проводитися банком", - запевнив член правління Промінвестбанку Владислав Кравець.

Однак це точно подовжить час операції. Платежі й видачі готівки будуть займати більше часу.

Водночас імпортерам стане ще складніше отримати дозвіл Нацбанку на придбання валюти на міжбанку. НБУ при видачі компанії або банку дозволу на купівлю безготівкового долара або євро має право запитувати додаткову інформацію про покупця і його контракт у багатьох держструктур, у тому числі й силових.

"Якщо в регулятора виникнуть питання щодо конкретного контракту або покупця долара і він почне розсилати запити, то, звичайно ж, дозволу на вихід на міжбанк доведеться чекати довше, ніж зазвичай", - говорить Невмержицький.

Як повідомляли Українські Новини, в Україні знову стають популярними фінансові піраміди. Раніше було названо найбільш популярні способи крадіжки грошей із банківських карток.


Новини

ok