ONLINE
10.07.20 10:00 Круглый стол: "Открытое письмо к президенту Украины"

Новини 2020-05-15T07:19:41+03:00
Українські Новини
Українцям блокують банківські картки через підозрілі доходи

Українцям блокують банківські картки через підозрілі доходи

Клієнти комерційних банків можуть несподівано виявити, що їх платіжна картка заблокована.

Українцям почали блокувати банківські картки за підозрілі доходи. У Нацбанку цей захід обережності пояснюють боротьбою з тероризмом і незаконним відмиванням грошей і радять всім клієнтам комбанків пройти в банку ідентифікацію особи. Про це повідомляє "Сегодня ".

Тепер клієнти комерційних банків можуть несподівано для себе виявити, що їх платіжна картка заблокована, причому на законних підставах.

"Я працюю фрілансером, в одному з банків у мене відкритий рахунок, на який мої замовники перераховують гроші за роботу, іноді це великі суми - близько $1000", - розповів журналістам читач Ярослав К.

"Днями я отримав з банку лист, в якому сказано, що відповідно до вимог НБУ, мені необхідно протягом 10 днів пройти процедуру ідентифікації клієнта. Для цього я повинен підійти з паспортом до найближчого відділення банку і відповісти на низку питань. Мені приховувати нічого, але я ж міг і не заглянути в поштову скриньку або лист могло потрапити в спам, і я б його не помітив. А через 10 днів мою картку заблокують!", - поскаржився він.

У банку, який відправив лист, ЗМІ відповіли, що з червня 2015 року НБУ вимагає від них щорічно перевіряти дані клієнтів (постанова №417 "Про затвердження положення про здійснення банками фінансового моніторингу") і підтвердили, що при неявці рахунок заблокують і розблокують тільки після особистого спілкування з його власником. Те, що відбувається така перевірка, підтвердили ще в кількох банках.

Як пояснюють в прес-службі НБУ, такий моніторинг пов'язаний з тим, що в останні місяці стали активно використовуватися схеми з переведення в готівку незаконних грошей через фізосіб. Наприклад, співробітники фірми масово отримують матеріальну допомогу в 20-30 тис. грн або благодійний фонд несподівано починає допомагати сотням людей, перераховуючи їм по 3-5 тис. грн. Щоб припинити цю діяльність, НБУ зажадав від банків провести ідентифікацію клієнтів, і першими під підозру потрапили фрілансери, а не ті, хто має постійне місце роботи.

"Це європейська практика, там кожен банк знає своїх клієнтів. Причому ми тепер вимагаємо від банків не тільки повідомляти НБУ і службі фінмоніторингу про підозрілі банківські операції, а й відразу ж ці операції зупиняти", - кажуть в прес-службі НБУ.

Зі слів президента Украналітцентра Олександра Охріменка, комбанки почали активніше виконувати постанову НБУ №417: "Ця вимога Асоціації з ЄС, а останнім часом і МВФ, спрямована на боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Нацбанк дав банкам час на підготовку і тепер вимагає результатів . У банку беруть анкету клієнтів і перевіряють його платежі за певним стандартом. Якщо бачать, що платежі викликають питання, наприклад, проходять рідко, але на рахунок приходять або з нього йдуть великі суми, або платежі приходять тільки від юросіб, то клієнта викликають у банк, щоб уточнити операції, а заодно і перевірити його дані".

Фінансовий аналітик Ігор Шевченко каже, що у зв'язку з тим, що банківська система зараз зазнає збитків, бо не працює основне джерело доходів - кредитування, банки не тільки стануть ще ретельніше перевіряти клієнтів, але і скоротять якість обслуговування і, ймовірно, почнуть підвищувати тарифи за свої послуги: "Наприклад, підвищиться вартість інкасації готівки (зараз 0,15% від суми), зняти без комісії кеш в банках-партнерах можна буде тільки 1-2 рази на місяць, наступні зняття платні тощо".

Постанова НБУ №778 від 10 листопада 2015 року, якою Нацбанк визначив перелік ознак, наявність яких є підставою для висновку про проведення банком ризикової діяльності, порушує Конституцію і може бути легко оскаржене в суді. Про це заявив юрист.


Новини

ok