Новини 2024-06-15T12:10:01+03:00
Українські Новини
Українцям блокують банківські картки через підозрілі доходи

Українцям блокують банківські картки через підозрілі доходи

Банковская карта, Банки, Платежная система
  • Скопійовано

Клієнти комерційних банків можуть несподівано виявити, що їх платіжна картка заблокована.

Українцям почали блокувати банківські картки за підозрілі доходи. У Нацбанку цей захід обережності пояснюють боротьбою з тероризмом і незаконним відмиванням грошей і радять всім клієнтам комбанків пройти в банку ідентифікацію особи. Про це повідомляє "Сегодня ".

Тепер клієнти комерційних банків можуть несподівано для себе виявити, що їх платіжна картка заблокована, причому на законних підставах.

"Я працюю фрілансером, в одному з банків у мене відкритий рахунок, на який мої замовники перераховують гроші за роботу, іноді це великі суми - близько $1000", - розповів журналістам читач Ярослав К.

"Днями я отримав з банку лист, в якому сказано, що відповідно до вимог НБУ, мені необхідно протягом 10 днів пройти процедуру ідентифікації клієнта. Для цього я повинен підійти з паспортом до найближчого відділення банку і відповісти на низку питань. Мені приховувати нічого, але я ж міг і не заглянути в поштову скриньку або лист могло потрапити в спам, і я б його не помітив. А через 10 днів мою картку заблокують!", - поскаржився він.

У банку, який відправив лист, ЗМІ відповіли, що з червня 2015 року НБУ вимагає від них щорічно перевіряти дані клієнтів (постанова №417 "Про затвердження положення про здійснення банками фінансового моніторингу") і підтвердили, що при неявці рахунок заблокують і розблокують тільки після особистого спілкування з його власником. Те, що відбувається така перевірка, підтвердили ще в кількох банках.

Як пояснюють в прес-службі НБУ, такий моніторинг пов'язаний з тим, що в останні місяці стали активно використовуватися схеми з переведення в готівку незаконних грошей через фізосіб. Наприклад, співробітники фірми масово отримують матеріальну допомогу в 20-30 тис. грн або благодійний фонд несподівано починає допомагати сотням людей, перераховуючи їм по 3-5 тис. грн. Щоб припинити цю діяльність, НБУ зажадав від банків провести ідентифікацію клієнтів, і першими під підозру потрапили фрілансери, а не ті, хто має постійне місце роботи.

"Це європейська практика, там кожен банк знає своїх клієнтів. Причому ми тепер вимагаємо від банків не тільки повідомляти НБУ і службі фінмоніторингу про підозрілі банківські операції, а й відразу ж ці операції зупиняти", - кажуть в прес-службі НБУ.

Зі слів президента Украналітцентра Олександра Охріменка, комбанки почали активніше виконувати постанову НБУ №417: "Ця вимога Асоціації з ЄС, а останнім часом і МВФ, спрямована на боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Нацбанк дав банкам час на підготовку і тепер вимагає результатів . У банку беруть анкету клієнтів і перевіряють його платежі за певним стандартом. Якщо бачать, що платежі викликають питання, наприклад, проходять рідко, але на рахунок приходять або з нього йдуть великі суми, або платежі приходять тільки від юросіб, то клієнта викликають у банк, щоб уточнити операції, а заодно і перевірити його дані".

Фінансовий аналітик Ігор Шевченко каже, що у зв'язку з тим, що банківська система зараз зазнає збитків, бо не працює основне джерело доходів - кредитування, банки не тільки стануть ще ретельніше перевіряти клієнтів, але і скоротять якість обслуговування і, ймовірно, почнуть підвищувати тарифи за свої послуги: "Наприклад, підвищиться вартість інкасації готівки (зараз 0,15% від суми), зняти без комісії кеш в банках-партнерах можна буде тільки 1-2 рази на місяць, наступні зняття платні тощо".

Постанова НБУ №778 від 10 листопада 2015 року, якою Нацбанк визначив перелік ознак, наявність яких є підставою для висновку про проведення банком ризикової діяльності, порушує Конституцію і може бути легко оскаржене в суді. Про це заявив юрист.

Підпишіться на розсилку найважливіших та найцікавіших новин
Виходить в кінці дня, читання займає 5-7 хвилин
  • Скопійовано
ПОДЯКУВАТИ


Новини

ok