Уряд активізує боротьбу з "пірамідальними" схемами на фінансовому ринку країни. Нацкомфінпослуг попередила громадян бути гранично уважними перед тим, як вкладати кошти на рахунки юридичних осіб, які пропонують фінансові послуги. Спочатку необхідно переконатися в наявності ліцензії та державного свідоцтва.
У відомстві повідомили, що останнім часом на фінансовому ринку країни активізувалися шахрайські структури, які вимагають гроші у громадян під приводом накопичення коштів для придбання певних товарів з наступним їх розподілом між учасниками групи вкладників.
За словами влади, шахраї приховують від вкладників інформацію про те, що подібний вид діяльності підлягає ліцензуванню. Зокрема, у легальних операторів має бути два дозвільних документа: свідоцтво про реєстрацію фінансової установи та ліцензія на здійснення діяльності з адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах. Обидва документи видаються Нацкомфінпослуг.
У прес-службі відомства повідомили, що подібну послугу на ринку офіційно надають лише сім юридичних осіб, у той час, як за даними результатів моніторингу регулятора, подібною практикою протизаконно займаються 27 компаній.
У числі легальних операторів послуги: ТОВ "Авто Експерт", ТОВ "Авто Просто", ТОВ "Альтернативний кредитний центр" Експрес-Кредит", ТОВ "Альфа-Бізнес Груп", ТОВ "Всеукраїнське народне товариство "Форум", ТОВ "Кредо-Центр", ТОВ " Фінансова компанія "Універсал Кредит".
З більш детальною інформацією про ці структури можна ознайомитися на офіційному сайті відомства www.dfp.gov.ua
, у рубриці "Державний реєстр фінансових установ / Комплексаня інформаційна система".
У відомстві заявили, що дозвільна документація у легальних операторів ринку повинна бути розміщена в доступному для ознайомленні місці, як у центральному офісі, так і в окремих підрозділах.
У цьому зв'язку Нацкомфінпослуг закликає громадян перед тим, як укладати договори про адміністрування коштів вимагати для ознайомлення дозвільну документацію. У відомстві зазначили також, що на даному етапі контролюючі та правоохоронні органи ведуть активну роботу з припинення діяльності фірм, які не мають відповідних ліцензій.
Відомство проінформувало ще про одну недобросовісну підприємницьку практику - пропозиції швидких (без довідки про доходи) і недорогих (під невисокі відсотки) кредитів на умовах попередньої, а після - помісячної, сплати грошових внесків в так звану "касу взаємодопомоги". Цей вид діяльності також відомий як "надання позик шляхом адміністрування коштів учасників груп".
Регулятор попереджає, що як правило, жертвами подібних афер стають незаможні громадяни, яким терміново потрібні гроші, але в силу певних причин не мають можливість отримати кредит у банку. Як правило, після сплати першого внеску, кредит не видається, так як в договорі не вказані конкретні терміни надання позики.
При цьому, громадяни зобов'язані щомісяця сплачувати внески шахраям, інакше останні можуть відсудити ще більші кошти або майно.
У комісії додали, що подібна діяльність на фінансовому ринку є протизаконною - видавати позики за рахунок залучених коштів мають право виключно кредитні установи - банки або небанківські кредитні організації, які мають ліцензію НБУ або ліцензію, видану Нацкомфінпослуг.
Хто ми такі: Про нас та Контакти. Як ми пишемо новини та наші принципи: Редакційний кодекс. Ми старались, якщо вам сподобалось – задонатьте.
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.