Національний банк України дозволив комерційним банкам самостійно визначати перелік документів, необхідних для ідентифікації клієнтів - фізичних осіб.
Як сказано в телеграмі НБУ, законодавство України не містить вичерпного переліку документів, на підставі яких банк при відкритті рахунку зобов'язаний проводити ідентифікацію фізичних осіб - резидентів.
"Рекомендуємо банкам у своїх внутрішніх документах щодо здійснення фінансового моніторингу самостійно визначати документи, що посвідчують особу, з яких можна отримати відомості, необхідні для ідентифікації клієнтів банку відповідно до вимог пункту 1 частини одинадцятої статті 9 Закону Про легалізацію", - зазначає банк.
Нацбанк нагадав, що офіційним документом, який містить найбільш повну інформацію для ідентифікації фізичної особи - резидента, є паспорт громадянина України, дійсний для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій.
Крім того, для ідентифікації клієнта - фізичної особи - резидента можуть використовуватися паспорт громадянина України для виїзду за кордон, службовий і дипломатичний паспорти.
Як повідомлялося раніше, Верховна Рада затвердила в першому читанні правки НБУ в законопроект про функціонування платіжних систем і розвитку безготівкових розрахунків. Одним з нововведень закону є надання НБУ повноважень встановлювати максимальні ліміти готівкових платежів при розрахунках за товари та послуги.
Хто ми такі: Про нас та Контакти. Як ми пишемо новини та наші принципи: Редакційний кодекс. Ми старались, якщо вам сподобалось – задонатьте.
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.