03 января 2019, четверг, 09:46 314

Сбербанк хочет обжаловать штраф НБУ в 94,7 млн гривен за рисковую деятельность

Сбербанк считает штраф Национального банка в 94,7 млн гривен за рисковую деятельность завышенным и не исключает его обжалование в суде.

Об этом говорится в сообщении банка, передают Українські Новини.

В декабре 2018 года Национальный банк оштрафовал Сбербанк на 94,737 млн гривен за период 2015-2017 с формулировкой "за повторное совершение рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга".

В Сбербанке считают предпринятые в отношении банка меры нерыночными и отчасти протекционистскими по отношению к другим игрокам украинского финансового рынка.

"Во-первых, претензии к банку не являются обоснованными вследствие того, что еще годом ранее Сбербанк провел целый ряд внутренних мероприятий, направленных на ужесточение контроля, включая внедрение отказа клиенту в проведении операции. Соответственно, назначенный регулятором штраф, как минимум, непропорционален принимаемым банком мерам по ужесточению внутренних процедур в сфере финансового мониторинга", - подчеркивают в банке.

При этом отмечается, что в своих документах НБУ использует достаточно размытые формулировки.

В частности, "операции, содержащие признаки, которые могут быть связаны с отмыванием криминальных доходов".

Сам по себе факт применения сослагательного наклонения в деле, результатом которого планируется штраф в 94,737 млн гривен, уже достаточно спорен.

"В-третьих, экспертное сообщество неоднократно акцентировало внимание на том, что правовое регулирование финансового мониторинга в Украине является недостаточным. Отсутствие четких правил игры создаёт предпосылки для неоднозначной трактовки одних и тех же процессов и, соответственно, неоднородным мерам их пресечения. Речь, по сути, идет о косвенном налоге на финансовую деятельность, усиленном неоправданно высокими штрафами. Такая ситуация не способствует развитию финансового сектора, и, соответственно, делает инвестиции в него достаточно рискованными и убыточными", - сообщили в Сбербанка.

Отмечается, что с другой стороны, по отношению к тем финансовым структурам, которые Национальный банк считает "нарушителями", размер наказания устанавливается в ручном режиме.

Также в сообщении сказано, что в результате штраф, наложенный на Сбербанк (который точно не является злостным нарушителем), несоизмерим с суммами, назначаемым другим финансовым учреждениям за подобные же действия.

Отмечается, что прямая взаимосвязь между размерами штрафа и уставным фондом конкретного банка недопустима.

В банке отметили, что подобными действиями НБУ создаёт неоправданную финансовую нагрузку на банки, что явно не способствует укреплению устойчивости финансового сектора в Украине.

В совокупности со сложностями работы судебной системы, субъективным подходом к трактовке законодательства можем констатировать рост уровня рисков для ведения бизнеса в Украине.

"Подводя итоги, мы обращаем внимание на то, что вышеописанная ситуация не влияет на текущую деятельность Сбербанка, имеющего на данный момент один из самых высоких показателей достаточности капитала на украинском рынке. Банк оставляет за собой право обжаловать размер назначенного регулятором штрафа в судебных инстанциях", - говорится в нем.

Как сообщали Українські Новини, в декабре прошлого года белорусский государственный Паритетбанк подавал в НБУ документы на покупку Сбербанка, однако получил отказ.

В июне текущего года Паритетбанк во второй раз подал пакет документов в НБУ на покупку Сбербанка