Сбербанк вважає штраф Національного банку в 94,7 млн гривень за ризикову діяльність завищеним і не виключає його оскарження в суді.
Про це йдеться в повідомленні банку, передають Українські Новини.
У грудні 2018 року Національний банк оштрафував Сбербанк на 94,737 млн гривень за період 2015-2017 з формулюванням "за повторне ведення ризикової діяльності в сфері фінансового моніторингу".
У Сбербанку вважають вжиті до банку заходи неринковими і частково протекціоністськими стосовно інших гравців українського фінансового ринку.
"По-перше, претензії до банку не є обґрунтованими внаслідок того, що ще рік тому Сбербанк провів цілу низку внутрішніх заходів, спрямованих на посилення контролю, включаючи впровадження відмови клієнтові в проведенні операції. Відповідно, призначений регулятором штраф як мінімум непропорційний вжитим банком заходам для посилення внутрішніх процедур в сфері фінансового моніторингу", - наголошують в банку.
При цьому вказано, що у своїх документах НБУ використовує досить розмиті формулювання.
Зокрема, "операції, що містять ознаки, які можуть бути пов'язані з відмиванням злочинних доходів".
Саме по собі застосування умовного способу в справі, результатом якого планується штраф в 94,737 млн гривень, вже досить спірне.
"По-третє, експертне співтовариство неодноразово акцентувало увагу на тому, що правове регулювання фінансового моніторингу в Україні є недостатнім. Відсутність чітких правил гри створює передумови для неоднозначного трактування одних і тих же процесів і, відповідно, неоднорідним заходам їх припинення.
По суті, йдеться про непрямий податок на фінансову діяльність, посилений невиправдано високими штрафами. Така ситуація не сприяє розвитку фінансового сектору, і, відповідно, робить інвестиції в нього досить ризикованими і збитковими", - повідомили в Сбербанку.
Зазначається, що з іншого боку, стосовно тих фінансових структур, які Національний банк вважає "порушниками", розмір покарання встановлюється в ручному режимі.
Також в повідомленні сказано, що в результаті штраф, накладений на Сбербанк (який точно не є злісним порушником), непорівнянний із сумами, які призначаються іншим фінансовим установам за подібні дії.
Зазначається, що прямий взаємозв'язок між розмірами штрафу і статутним фондом конкретного банку неприпустимий.
У банку зазначили, що подібними діями НБУ створює невиправдане фінансове навантаження на банки, що явно не сприяє зміцненню стійкості фінансового сектору в Україні.
У сукупності з труднощами роботи судової системи, суб'єктивним підходом до трактування законодавства можемо констатувати зростання рівня ризиків для ведення бізнесу в Україні.
"Підбиваючи підсумки, ми звертаємо увагу на те, що вищеописана ситуація не впливає на поточну діяльність Сбербанку, що має наразі один з найвищих показників достатності капіталу на українському ринку. Банк залишає за собою право оскаржити розмір призначеного регулятором штрафу в судових інстанціях", - йдеться в ньому.
Як повідомляли Українські Новини, у грудні минулого року білоруський державний Парітетбанк вже подавав в НБУ документи на Купівлю Сбербанку, однак отримав відмову.
У червні поточного року Парітетбанк вдруге подав пакет документів НБУ на купівлю Сбербанку.
Хто ми такі: Про нас та Контакти. Як ми пишемо новини та наші принципи: Редакційний кодекс. Ми старались, якщо вам сподобалось – задонатьте.
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.