Банки не должны формализованно подходить к выявлению признаков компаний-оболочек и должны принимать действенные меры для предотвращения использования своих услуг с противоправной целью.
Такую рекомендацию Национальный банк предоставил банкам и банковским ассоциациям в письме, передают Українські Новини.
Национальный банк подчеркивает, что принятие банками мер для подтверждения или опровержения того, что клиент является компанией-оболочкой в случае выявления хотя бы одного из критериев риска компаний-оболочек минимизирует риски использования услуг банка с целью отмывания доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
"Рекомендуем банкам разработать такой порядок действий, который будет предусматривать при наличии хотя бы одного критерия компании-оболочки получать и осуществлять комплексный анализ дополнительных документов и информации, которые могут подтвердить ведение таким клиентом обычной хозяйственной деятельности, обращая особое внимание на наличие осуществления обязательных платежей, которые присущи обычной хозяйственной деятельности, например, выплата заработной платы и обязательных бюджетных платежей/отчислений, платежи за аренду помещений и/или уплата коммунальных платежей.
Национальный банк также отмечает о выявленных случаях использования услуг банков физическими лицами-предпринимателями, которые могут содержать риски злоупотребления. В частности, такие физические лица-предприниматели являются вновь созданными, в то же время объем осуществленных по их счетам финансовых операций за короткий срок значительно превышает объем финансовых операций, которые планировал проводить клиент в банке в течение месяца, а также определенный налоговым законодательством годовой объем дохода для соответствующей группы плательщиков единого налога ФЛП.
Национальный банк рекомендует внедрять и совершенствовать действенные меры и инструменты управления рисками, которые обеспечат минимизацию рисков использования услуг банка с целью отмывания средств/финансирования терроризма.
Кроме того, Национальный банк рекомендует банкам вести перечень лиц, которым было отказано в обслуживании, включая перечень основных контрагентов таких лиц, и осуществлять автоматический скрининг клиентской базы/финансовых операций клиентов на наличие совпадений с лицами из такого перечня, установление с ними связанности, в том числе через руководителей, владельцев, представителей таких лиц, а также держателей дополнительных платежных карт, а также обмениваться информацией о клиентах, которым отказано в поддержании деловых отношений. Указанный обмен информацией должен осуществляться с соблюдением требований, установленных в Законе Украины от 06 декабря 2019 года № 361-ІХ "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
В письме отмечается, что такие подходы будут способствовать минимизации рисков использования услуг банков для проведения клиентами финансовых операций с противоправной целью.
Также Национальный банк рекомендует усилить взаимодействие с клиентами по вопросам финансового мониторинга и дополнительно довести до них в понятной форме требования законодательства в сфере финансового мониторинга.
Как сообщали Українські Новини, компания-оболочка - юридическое лицо, траст или другое подобное правовое образование, в отношении которого (которого) у банка есть обоснованные подозрения, что ее (его) деятельность может быть фиктивной.
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.