Банки не відмовлятимуть PEPам в обслуговуванні та не блокуватимуть операції без розбору, - Пишний

Банки не відмовлятимуть політично значущим особам (Politically Exposed Persons, РЕР) в обслуговуванні та не блокуватимуть операції без розбору.

Про це повідомив голова НБУ Андрій Пишний в facebook, передають Українські Новини.

"Я чудово розумію, звідки такі очікування. Ми маємо не найкращий досвід дуже формального підходу з боку низки банків до обслуговування РЕР, зокрема встановлення всім без винятку необґрунтовано високого  рівня ризику. Однак ситуацію змінюємо. І ситуація змінюється. І саме цей закон фіксує механізми, які нівелюють такий формальний підхід, вжиття щодо РЕР непропорційних заходів. Це ризик-орієнтовний підхід, який банки повинні застосовувати на практиці", - написав він.

Окрім того, банки вже знають, як працювати з PEP, оскільки перші рекомендації НБУ надавав ще у 2021 році.

"Припускаю, що рекомендації виявились не переконливими. В 2023 році ми вже внесли відповідні зміни до своїх нормативно-правових актів, провели  велику роз’яснювальну роботу з банками. Тому можу повторити іще раз сказане банкам, що НБУ надалі не потерпить підходу, коли найкращий спосіб уникнути клопоту з РЕР, це взагалі відмовити їм в обслуговуванні.  Цю чітку позицію я доніс керівникам банків і AML-офіцерам під час останньої зустрічі", - підкреслив Пишний.

Врешті-решт, за словами голови НБУ, передбачено дуже суттєві штрафи, якщо фінустанови відмовлятимуться застосовувати ризик-орієнтовний підхід.

У законі – це цифра 1,7 млн гривень для небанківських установ.

А є ще нормативні акти НБУ, які дають змогу застосувати до банків суттєвіші заходи впливу – штрафи до 10 млн гривень.

Як повідомляли Українські Новини, депутат Верховної Ради від фракції "Слуга народу", голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев повідомив, що ухвалений закон про довічний фінансовий моніторинг політично значущих осіб (Politically Exposed Persons, РЕРs) буде стосуватися колишніх депутатів і чиновників, тобто тих, хто мав відповідну посаду до прийняття документу.

17 жовтня Верховна Рада прийняла законопроект про довічний фінансовий моніторинг політично значущих осіб (Politically Exposed Persons, РЕРs).

Депутат Ярослав Железняк зазначив, що редакція затверджена до другого читання відповідає стандартам AML/CFT (боротьби з відмиванням коштів та боротьби з тероризмом), та буде зарахована як виконання вимоги Міжнародного валютного фонду. Він додав, що ця вимога МВФ мала бути виконана до кінця вересня поточного року.