Чому банки блокують картки українців. У Держслужбі фінмоніторингу пояснили причини
У більшості випадків банк приймає рішення щодо блокування рахунку клієнта, тому звертатися необхідно саме в банк. Про це повідомив голова Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін у своєму Telegram-каналі у понеділок, 6 квітня.
Пронін наголосив, що Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг) та фінмоніторинг банку є різними речами. За його словами, якщо банк блокує клієнту рахунок та пояснює, що це "через фінмоніторинг", то людина вважає, що це зробив Держфінмоніторинг.
Пронін пояснив, чим у даній ситуації займається банк:
- сам перевіряє операції клієнтів.
- сам оцінює ризики.
- сам може попросити документи.
- саме банк приймає рішення – зупинити операцію.
У більшості випадків блокування – це рішення банку, підкреслив Пронін.
"Що робить Держфінмоніторинг? Ми отримуємо інформацію від банків, аналізуємо її, працюємо з реєстрами і міжнародними партнерами. Якщо бачимо ознаки можливого злочину – передаємо матеріали правоохоронним органам. У разі наявності підстав блокуємо видаткові фінансові операції", - написав голова Держфінмоніторингу.
Якщо людинізаблокували рахунок, необхідно звернутися до банку, наголосив Пронін.
Як повідомляли Українські Новини, за січень-листопад 2025 року Державна служба фінансового моніторингу України передала до правоохоронних органів понад 1,2 тис. матеріалів на майже 250 млрд гривень підозрілих операцій, що в 4 рази більше, ніж за аналогічний період 2024 року.