Банки и небанковские учреждения должны применять риск-ориентированный подход при работе с национальными политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, PEP) и иметь динамическую систему управления рисками, как позволит оперативно выявлять, анализировать информацию о РЭР и принимать адекватные меры по этой категории клиентов.
Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.
Такую рекомендацию Национальный банк предоставил финансовым учреждениям в письме от 6 февраля 2024 г. в связи с принятием Закона Украины от 17 октября 2023 г. № 3419-IX "О внесении изменений в Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения "в отношении политически значимых лиц".
Национальный банк отмечает, что установление всем без исключения клиентам, относящимся к категории РЭР, высокого уровня риска или отказ в установлении деловых отношений только на основании факта выполнения лицом выдающихся публичных функций не соответствует риск-ориентированному подходу.
Также такой подход противоречит Закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Финансовые учреждения должны разработать надлежащие скоринговые процедуры, позволяющие адекватно оценивать риск клиентов, включая РЭР.
В то же время, в письме Национальный банк предоставил рекомендации для финансовых учреждений с целью обеспечения надлежащего применения ими риск-ориентированного подхода к РЭР.
Также в письме Национальный банк привел перечень признаков, которые могут свидетельствовать о наличии влияния политически значимого лица, которое может еще иметь, и которые могут быть факторами для повышения уровня риска отмывания средств/финансирования терроризма этой категории клиентов.
Отдельно в письме Национальный банк обратил внимание на потребность в проведении обучения работников, которое обязательно должно включать вопросы применения риск-ориентированного подхода к обслуживанию клиентов, включая РЭР, и обеспечение соблюдения внутренних процедур субъектами первичного финансового мониторинга в сфере противодействия отмыванию средств. /финансированию терроризма.
Как сообщали Українські Новини, 17 октября Верховная Рада одобрила изменения в закон "О внесении изменений в Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" в отношении политически значимых лиц.
Изменения в законе о PEP являются одним из структурных маяков согласно меморандуму с Международным валютным фондом.
Они обеспечат соответствие норм обновленного закона международным стандартам FATF и европейского законодательства в этой сфере и будут способствовать продвижению Украины к членству в Европейском Союзе.
Принятый парламентом закон предусматривает, что при установлении деловых отношений с РЭР и их обслуживании субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход и будут нести ответственность за его ненадлежащее применение.
Закон предусматривает, что через 12 месяцев после того, как РЭР перестал выполнять выдающиеся публичные функции и банк убедился, что рисков, присущих РЭР, нет (уровень влияния, объем полномочий в прошлом, связь между прошлыми и действующими полномочиями) и его операции есть понятными, будут применяться обычные процедуры финмониторинга как к любому другому клиенту.
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.