Национальный банк Украины, как и анонсировалось, с 7 апреля 2023 обновляет операционный дизайн монетарной политики с целью усиления рыночных стимулов привлечения банками срочных депозитов населения в национальной валюте, снижения рисков для валютного рынка и международных резервов.
Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.
Соответствующие изменения позволят защитить сбережения граждан от инфляционного обесценения и обеспечат дальнейшее снижение ценового давления, а также будут способствовать развитию культуры срочных сбережений в гривне.
НБУ определил параметры нового операционного дизайна монетарной политики
Да, изменения в операционном дизайне предполагают:
- снижение ставки по депозитным сертификатам (далее – ДС) овернайт с 23% до 20% годовых;
- введение новых лимитированных трехмесячных ГС под фиксированную ставку на уровне учетной ставки.
Возможности банков размещать средства в таких трехмесячных ГС будут зависеть от объемов сформированных ими портфелей гривневых депозитов населения с начальным сроком размещения от трех месяцев, а также от успешности наращивания таких портфелей.
Банки смогут подавать заявки на приобретение трехмесячных ГС как у НБУ, так и на межбанковском рынке в пределах динамического лимита, состоящего из двух частей:
- первая – это 70% от имеющегося в банке портфеля гривневых депозитов физических лиц с начальным сроком погашения от трех месяцев по состоянию на дату, которая на три рабочих дня предшествует дате приобретения трехмесячных ГС;
- вторая – умноженный на мультипликатор прирост объема такого портфеля гривневых депозитов физических лиц, начиная с 4 апреля 2023 года. Значение мультипликатора будет равно "3,0".
Национальный банк оставляет за собой право периодически пересматривать долю портфеля депозитов и мультипликатор, принимаемых в расчет максимального объема приобретения банками трехмесячных ДС, с целью тонкой настройки операционного дизайна.
Это позволит обеспечить надлежащие монетарные условия для устойчивого снижения инфляции, улучшения инфляционных ожиданий и устойчивости валютного рынка.
В то же время, параметры операционного дизайна монетарной политики будут определяться с учетом необходимости поддерживать заинтересованность банков конкурировать за срочные депозиты.
В НБУ считают, что обновление операционного дизайна будет способствовать повышению привлекательности и увеличению срочности гривневых депозитов физических лиц
Возможность размещать часть своей свободной ликвидности в трехмесячных ГС в зависимости от динамики портфеля срочных депозитов физических лиц будет побуждать банки активнее конкурировать за вкладчиков, в том числе путем повышения ставок.
Части банков будет выгодно активизировать работу с вкладчиками и усилить маркетинговые усилия, а также повышать ставки по срочным депозитам в гривне.
Еще часть банков будет вынуждена двигаться на рынке, чтобы сохранить ликвидность и не потерять клиентов, которых потом всегда сложно и дорого возвращать.
В то же время для тех банков, которые и дальше будут размещать свободную ликвидность только в ДС овернайт, такие операции будут генерировать более низкие, чем раньше, доходы, как из-за изменений в операционном дизайне, так и в результате обновления расчета ОР с 11 мая.
Как сообщали Українські Новини, в январе – марте 2023 года НБУ повысил в целом нормативы ОР по средствам по требованию и средствам на текущих счетах физических лиц на 20 и. п., а юридических лиц – на 10 в. п.
Кроме того, НБУ позволил банкам покрывать часть ОВ за счет бенчмарк-ОВГЗ.
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.