НБУ внес изменения в положение о лицензировании банков

Национальный банк внес изменения в положение о лицензировании банков и постановлении правления Национального банка Украины от 22 декабря 2018 года № 149, которым утверждено положение.

Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.

В частности, изменениями в Положение определены:

- что любые документы могут подаваться в Национальный банк как в бумажном, так и в электронном виде;

- случаи, когда Национальный банк имеет право требовать от юридического лица, приобретающего или увеличивающего существенное участие в банке, предоставления документов и информации для подтверждения нахождения денежных средств, которые будут вноситься в капитал банка, в безналичной форме на счетах, открытых в финансовых учреждениях;

- случаи, когда физическое лицо, приобретающее или увеличивающее существенное участие в банке, может не подавать в Национальный банк документы и информацию для подтверждения пребывания денежных средств, которые будут вноситься в капитал банка, в безналичной форме на счетах, открытых в финансовых учреждениях.

Дополнен список признаков небезупречной деловой репутации юридических лиц следующими признаками:

1. лицо зарегистрировано или является налоговым резидентом или его местонахождением является государство, осуществляющее/осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;
2. лицо внесено в список эмитентов, имеющих признаки фиктивности, который ведет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку;
3. публичные обременения или запрет торговли ценными бумагами юридического лица или остановка размещения акций в связи с признанием эмиссии недобросовестной или применения специальных экономических и других ограничительных мер (санкций);
4. владение существенным участием (возможность существенного влияния) в финансовом учреждении, иностранном финансовом учреждении, отнесенном к категории неплатежеспособных или признанной банкротом, или у которой отозвана лицензия, или исключенная из реестра соответствующих учреждений (ранее это касалось только банков).

Также обновлен перечень признаков небезупречной деловой репутации физических лиц, в частности, добавлены следующие признаки:

- лицо является гражданином или налоговым резидентом или местом его постоянного проживания является государство, осуществляющее/осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;

- вступление в законную силу решения суда в отношении лица за нарушение требований антикоррупционного законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга, законодательства о финансовых услугах;

- увольнение лица с должности судьи, прокурора, работника правоохранительного органа, государственной службы или службы в органах местного самоуправления в связи с привлечением к дисциплинарной ответственности;

- применение к лицу дисциплинарного взыскания посредством лишения права на занятие адвокатской деятельностью, нотариальной деятельностью или деятельностью арбитражного управляющего (распорядителя имущества, управляющего санацией, ликвидатора), на осуществление деятельности частного исполнителя;

- владение существенным участием (возможность существенного влияния) или пребывания в составе органа управления/контроля или в должности руководителя финансового учреждения, иностранного финансового учреждения, отнесенного к категории неплатежеспособных или признанной банкротом, или у которой отозвана лицензия, или исключена из реестра соответствующих учреждений ( ранее это касалось только банков).

Учитывая новые признаки небезупречной деловой репутации, в постановлении установлены сроки представления банками в Национальный банк выписок из анкет владельцев существенного участия в банке, руководителей банка по проверке этих признаков.

Также постановлением продлены сроки приведения банками помещений, в которых обслуживаются клиенты, в соответствии с требованиями по обеспечению доступа маломобильных групп населения в отделения банков.

Соответствующие нормы содержит постановление правления Национального банка Украины от 21 июля 2022 года № 155 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", которое вступает в силу 23 июля 2022 года.

Как сообщали Українські Новини, Национальный банк, руководствуясь требованиями статьи 15 закона "О Национальном банке Украины", статьи 77 закона "О банках и банковской деятельности", статьи 44 закона "О системе гарантирования вкладов физических лиц", учитывая предложение Фонда гарантирования вкладов физических лиц, принявших решение № 362-рш от 21 июля об отзыве банковской лицензии и ликвидации АО "Мегабанк".

Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.