В Украине усиливается государственный контроль за банковскими переводами, который позволит финансовым регуляторам и банкам автоматически отслеживать цепи транзакций почти в реальном времени.
Об этом заявил ректор Международного института бизнеса Александр Савченко в эфире телемарафона.
По его словам, новые правила значительно повышают прозрачность финансовых операций для органов контроля.
"Теперь люди должны знать, что все их транзакции будут еще более пристально контролироваться и отслеживаться", — подчеркнул Савченко.
Среди главных изменений и правил контроля Савченко выделяет несколько основных, в частности:
Ранее финмониторинг должен был запрашивать данные у каждого банка отдельно. Теперь органы контроля могут автоматически видеть все транзакции в реальном времени и отслеживать всю цепочку переводов (например, от плательщика А к получателю В, а затем к С)
Банки теперь могут обмениваться информацией о клиентах и их операциях, выступая агентами финансового контроля.
Савченко подчеркнул, что мелкие транзакции до 30 тыс грн в месяц (общая сумма исходящих переводов) не отслеживаются. Транзакции от 300-400 тыс грн и нетипичные операции подлежат более пристальному контролю.
"Например, вы пенсионер получаете пенсию, может родственники перечисляют тыщу две, а тут вы раз и получали 200 тысяч. Сразу это уже подозрительная операция. Банк должен понять, за что вы получили такие средства. Это для того, что пенсионеры часто используются для отмывания денег или для мошеннических схем, связанных, преимущественно это российские владельцы с параллельными казино, или даже финансирование войны через пенсионные счета карт", — заявил Савченко
Эксперт уточнил, что контроль (ограничение в 30 тыс грн) применяется к исходящим операциям, однако при получении значительных средств получатель также автоматически попадает под контроль.
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.