Национальный банк предоставил банкам рекомендации, как выявить фиктивные документы, предоставляемые клиентами по запросу банка с целью осуществления надлежащей проверки.
Об этом говорится в письме Национального банка банкам, передают Українські Новини.
Так, во время проведения проверок Национальный банк установил нередкие случаи предоставления клиентами банкам поддельных выписок по счетам, открытым в других банках, финансовой отчетности, а также платежных инструкций, якобы подтверждающих осуществление клиентами хозяйственной деятельности, уплаты обязательных платежей, платежей за аренду помещений, транспорт.
Как отмечается в письме, предоставление клиентами поддельных документов подвергает банки высоким рискам использования их услуг для отмывания средств или финансирования терроризма, совершения других уголовных правонарушений.
С целью предотвращения таких рисков Национальный банк рекомендует банкам обмениваться информацией о движении средств по счетам клиента, относительно которого имеются подозрения в предоставлении им подложных документов, а также подчеркивает основания / условия раскрытия информации, относящейся к банковской тайне – такая информация предоставляется только с согласия клиента.
Кроме того, в письме приведены примеры возможных источников для проверки/подтверждения достоверности полученной информации, в частности для проверки достоверности предоставленной клиентом финансовой отчетности, банк может использовать финансовую отчетность предприятий, содержащуюся на Едином государственном вебпортале открытых данных, и ресурс YouControl.
Также в письме отмечается, что решение о необходимости осуществления проверки достоверности отдельных предоставленных клиентом документов, в том числе в случае проведения или намерения проведения клиентом финансовых операций на необычно большие суммы (или общий оборот), несвойственное для деятельности клиента, банк должен принимать на основании риск-ориентированного подхода.
Как сообщали Українські Новини, платежеспособные банки, по предварительным данным, за 2024 год получили 103,7 млрд гривен чистой прибыли ввиду постоянного роста объема кредитов высокого качества и вложений в ОВГЗ, что на 25% больше по сравнению с 2023 годом (прибыль составила 83 млрд гривен).
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.