С 1 февраля в Украине банки вводят лимиты на перевод денег для клиентов. Речь идет о средствах, отправляемых друг другу физическими лицами по реквизитам IBAN. Соответствующий меморандум подписали крупнейшие банки Украины.
Нововведение будет касаться только клиентов, у которых нет документально подтвержденных доходов. Банки будут классифицировать их по трем группам риска: "высокий", "средний" и "низкий".
Для клиентов с "высоким" уровнем риска лимит составит 50 тысяч гривен в месяц.
Для "средней" и "низкой" групп риска ограничения будут действовать в два этапа:
с 1 февраля 2025 года – до 150 тысяч гривен
с 1 июня 2025 года – до 100 тысяч гривен.
В этой ситуации клиенты смогут снять ограничения, однако им необходимо будет предоставить в банк документы, объясняющие происхождение средств. После ознакомления с документами, банки смогут корректировать или снимать ограничения с учетом финансовых возможностей клиента и контроля за движением средств на счетах.
Как объясняют в НБУ, такие нововведения направлены на уменьшение теневого сектора экономики и борьбы с незаконными схемами, например привлечение "дропов" (лица, которые предоставляют свои банковские карты для сомнительных операций).
Следует отметить, что Українські Новини обращались с запросами в НБУ и Ассоциацию украинских банков с целью выяснить, сколько "дропов" было обнаружено и сколько карточек было заблокировано. Однако информацию агентство так и не получило.
Как сообщали Українські Новини, в Украине финансовый мониторинг более жесткий, чем в Польше, пишет Оbozrevatel, ссылаясь на ответ изданию от PKO Bank Polski.
Польские банки, в отличие от украинских, позволяют украинцам покупать криптовалюту.
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.