Национальный банк Украины начал проверку Черниговского "Поликомбанка". Как сообщают "Факты", регулятор может ликвидировать банк из-за кредитования связанных компаний и лиц, а также вероятного отмывания денег.
По данным журналистов, "Поликомбанк" имеет признаки карманного, где крупнейшими акционерами являются Александр Тарасовец (45%), его брат Юрий (23%) и отец Николай Тарасовец (4%).
Главными заемщиками банка числятся бизнесы семьи Тарасовец, в частности, строительная компания "ОСНОВА-БУД-7", о чем Николай Тарасовец признался в своем интервью. Управляют компанией Юрий и Александр Тарасовцы, также им принадлежат ООО "Черниговгорстрой" и ЖК "Комфорт".
Финансовый результат "Поликомбанка" за 2023 год составил 1,1 млн после налогообложения, или меньше 27 тысяч долларов. По мнению авторов статьи, за счет вкладчиков банк на самом деле финансирует стройки, которые ведут его же акционеры. Людей побуждают вкладывать деньги, которые потом выдают как кредиты компаниям Трарасовцев.
"Банк - лишь инструмент, который в случае чего будет легко кинуть. Но сейчас рынок недвижимости переживает худшие времена, особенно из-за войны, близости Чернигова к границе со страной-агрессором и постоянных обстрелов города. Поэтому "ОСНОВА-БУД-7" оказалась в тяжелом положении, и есть высокая вероятность, что проблемы застройщика станут проблемами "Поликомбанка" и, следовательно, вкладчиков", - говорится в материале.
"ОСНОВА-БУД-7" уже имеет проблемные объекты. Это замороженное строительство дома по адресу ул. Мазепы, 23, который должны были ввести в эксплуатацию в 2021 году, а также район Масаны, где Тарасовцы нарушили условия контрактов с покупателями.
В апреле 2023 года НБУ предупредил "Поликомбанк" о нарушении требований Закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Более того, Национальное рейтинговое агентство "Рюрик" решило не включать в свои рейтинги "Поликомбанк": его депозиты и кредиты не считаются надежными.
Сейчас НБУ приказал "Поликомбанку" провести докапитализацию до конца года, поскольку его залоговые активы не имеют подтвержденной стоимости. Также банк должен провести реструктуризацию инсайдерского кредитного портфеля, то есть получить от заемщиков реальные залоги.
Поскольку таким заемщиком является "ОСНОВА-БУД-7", то, скорее всего, ни первое, ни второе условия выполнены не будут, что вероятно приведет к ликвидации "Поликомбанка".
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.