Большие суммы пополнения или нетипичные операции. За что могут заблокировать карты украинцев
В то время, как стресс-тестирование банков начнется в мае, банковские учреждения могут заблокировать карты клиентов по целому ряду причин, среди которых слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция. Об этом пишет Обозреватель.
Так, сообщается, что в Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета.
"Опасными" могут посчитать:
- клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
- тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
- тех, с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
- клиента, который нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
- клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.
Помимо нормы о "пяти тысячах" НБУ выдал еще ряд ограничений. Клиента нужно проверять, если:
- объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
- постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
- клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.
Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.
Как сообщали Українські Новини, банки блокируют переводы и требуют подтверждать источники доходов.
Также у клиентов крупного украинского банка украли деньги со счетов.