Банки не должны формально подходить к обслуживанию политически значимых лиц, - НБУ

Национальный банк сообщил, что банки не должны формально подходить к обслуживанию клиентов - политически значимых лиц, членов их семей и лиц, связанных с политически значимыми лицами (PEP), относить всех PEP к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений и неоправданно ограничивать для них доступ к финансовым услугам.

Такую рекомендацию Национальный банк предоставил банкам в письме от 14 апреля 2026 года в дополнение к предыдущим рекомендациям в письмах от 6 февраля 2024 года и от 31 августа 2024 года, передают Українські Новини.

Национальный банк подчеркивает, что банки должны применять риск-ориентированный подход при работе с PEP. Необоснованное применение де-рискинга противоречит риск-ориентированному подходу и не способствует финансовой инклюзии.

Национальный банк напоминает, что, если со времени прекращения выполнения РЕР выдающихся публичных функций прошло более двенадцати месяцев и банк убедился в том, что такой клиент больше не несет риска, присущего РЕР, а также нет других рисков, банк не должен принимать в отношении него, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенных мер. В частности, относительно получения разрешения руководства на установление/продолжение деловых отношений с РЕР, установления источников состояния (богатства) и источников средств, осуществления углубленного мониторинга деловых отношений.

Придерживаясь этих рекомендаций, банки смогут усовершенствовать свои внутренние системы финансового мониторинга и повысить эффективность управления рисками.

Как сообщали Українські Новини, народный депутат Андрей Мотовиловец предлагает вернуть норму об автоматической отмене статуса национальных публичных лиц (PEP - Politically Exposed Persons) через 3 года после их увольнения с должностей, предусматривающих такой статус.

В октябре 2023 года Верховная Рада приняла законопроект о пожизненном финансовом мониторинге политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РЕРs), отменив срок в три года после увольнения, когда этот статус снимался автоматически.