Йдеться про схему, за якою на початку 2015 року у проблемний банк УПБ вливалися кошти комерційних банків через підвідомчий НБУ банк "Розрахунковий центр" (РЦ). Опинившись боржником, той вирішив відшкодувати збитки за рахунок інших банків, від яких вимагали прокредитувати на міжбанку УПБ по 50 млн грн з кожного, повідомляє Mind в циклі матеріалів про ліквідовані банки.
"Приблизно в листопаді 2014 року надійшло прохання з РЦ підтримати УПБ. Йшлося про виконання нормативів обов'язкового резервування. Пропонувалося використовувати коррахунки банку в "Розрахунковому центрі", оскільки залишки на коррахунках РЦ практично прирівнюються до залишків в НБУ. Гарантією збереження коштів було запевнення співробітників РЦ, що при видачі кредиту під УПБ ті отримують свіфт на повернення цих коштів банку-кредитору, а не на платежі третім особам. По суті, гроші за межі банку РЦ не виходять. Якщо пам'ять мені не зраджує, була обіцяна дохідність від операції на рівні 3-7%. Ситуація на ринку була зрозуміла, нормативи зрозумілі, а гарантії РЦ - достатня умова, щоб не кинути колег на свавілля", - повідомив один з банкірів, залучених в схему.
Основними інструментами виведення грошей були коррахунки в іноземних банках, схемне кредитування пов'язаних осіб, переуступка прав вимог і покупка "сміттєвих" акцій, повідомляє Mind.
Після отримання кредитних коштів, коррахунок УПБ в РЦ був обнульований, а гроші були переведені на коррахунок УПБ в НБУ, йдеться в розслідуванні. В результаті сума збитку, понесеного 12 комерційними банками, склала понад 800 млн грн.
"Про те, що УПБ мав заборону на обслуговування коррахунків інших банків, співробітники НБУ, що є власником РЦ, не могли не знати. У РЦ було два коррахунки в держбанках, для чого було відкривати коррахунок в приватному банку, ще й такого хворого, не зрозуміло", - поділився з журналістами колишній співробітник НБУ.
"Саме [Олександр] Писарук (на 2015 рік - перший заступник голови НБУ - ред.) Давав вказівку РЦ ("Розрахунковий центр"- ред.), яким банкам повертати кошти, а які відправити в утиль. Він же особисто збирав менеджмент і власників банків, змушуючи погасити заборгованість перед РЦ під загрозою введення тимчасової адміністрації", - передає Mind слова інформованого джерела
В інтерв'ю виданню Апостроф керівник "Розрахункового центру" Юрій Шаповал повідомив: "РЦ кредитував сторонній банк ... а ця футбольна команда (12 постраждалих банків - ред.) вже кредитували УПБ, якому було заборонено отримувати в НБУ кредити. Тіньова схема ... працювала по наростаючій з серпня 2014 по квітень 2015 року, а денний оборот операцій становив по 800 млн грн".
Раніше Forbes.Україна описував ситуацію так: "З ранку 27 березня 2015 року з системі "Укрділінг"ряду банків від дилера "Розрахункового центру"прийшло чергове повідомлення:"УПБ 50 мільйонів". Це означало, що РЦ шукає групу підтримки для УПБ, якому збирає певну суму. Як виявилося, такі повідомлення отримали 12 комбанків, а загальна сума, яку РЦ збирав для Українського професійного банку, становила 480 млн гривень - майже 10% від усіх активів банку ".
УБП після визнання банку проблемним вивів з-під застави ліквідне майно, яким він би міг погасити борг перед НБУ. "З банку було виведено практично всі ліквідні активи - аж до автомобілів і касових вузлів", - повідомлялося у Forbes.Украіна.
"Живими" грошима УПБ закрив борг лише перед РЦ, "Укргазбанком" і "Акордбанком". Cами представники цих банків ситуацію коментувати відмовилися.
Аудиторський звіт показав, що Нацбанку завдано прямих збитків у вигляді непогашеної кредитної заборгованості в сумі 106,7 млн і заборгованості за нарахованими відсотками в сумі 1,6 млн грн. Збитки від взаємозаліків, продажу майна, закриття договорів поруки та інших операцій з інсайдерськими кредитами і депозитами становили понад 400 млн грн.
За фактом отримання УПБ рефінансу під заставу фіктивних земельних ділянок ГСУ СБУ порушило кримінальну виробництво, проте органи відмовляються повідомляти його результати, повідомляє Mind.
Хто ми такі: Про нас та Контакти. Як ми пишемо новини та наші принципи: Редакційний кодекс. Ми старались, якщо вам сподобалось – задонатьте.
Якщо Ви помітили орфографічну помилку, напишіть нам.