НБУ уточнив особливості перевірок банками покупців військових облігацій

Національний банк уточнив особливості проведення банками спрощених заходів щодо фінмоніторингу при купівлі клієнтами військових облігацій.

Про це йдеться у повідомленні НБУ, передають Українські Новини.

Національний банк з 24 березня постановою правління від 23 березня 2022 року №60 запровадив спрощений механізм ідентифікації та верифікації для покупців облігацій внутрішньої державної позики "Військові облігації".

Для належного проведення спрощеної ідентифікації та верифікації покупців облігацій внутрішньої державної позики 8 червня 2022 року Національний банк з метою однозначного застосування банками доповнив відповідну постанову роз'ясненням щодо здійснення перевірки клієнтів.

Так, під час дії військового стану банки можуть застосовувати спрощені заходи належної перевірки клієнтів, які проводять фінансові операції з придбання у власність військових облігацій на первинному ринку ОВДП.

Спрощені заходи відносять до перевірки джерел походження коштів за такими операціями.

Банки можуть проводити перевірки джерел походження коштів клієнтів, інвестованих в облігації.

Для клієнтів, яких обов'язково встановлюється високий ризик ділових відносин відповідно до вимог законодавства, спрощений підхід не застосовується.

До таких осіб належать:

- клієнти, місцем проживання (перебуванням, реєстрацією) яких є держава (юрисдикція), яка не виконує або неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, залучених до сфери боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванням тер масового ураження;

- клієнти, включені до списку юридичних та фізичних осіб, пов'язаних із терористичними організаціями або терористами, а також осіб, щодо яких застосовано міжнародні санкції; клієнти, які є представниками осіб, включених до цього списку, та клієнти, якими прямо чи опосередковано володіють або кінцевими бенефіціарними власниками яких є особи, включені до цього списку осіб;

- іноземні громадські діячі (PEP), члени їхніх сімей та особи, пов'язані з такими PEP, а також юридичні особи, кінцевими власниками бенефіціарних яких є зазначені особи;

- клієнти, до яких (кінцевим бенефіціарним власникам яких) застосовано спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) відповідно до статті 5 Закону України "Про санкції";

- клієнти, місцем проживання (перебуванням, реєстрацією) яких є держава, віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон.

Спрощені заходи належної перевірки також не здійснюються щодо клієнтів, які здійснюють операції з купівлі-продажу облігацій внутрішньої державної позики "Військові облігації" на вторинному ринку ОВДП.

Як повідомляли Українські Новини, Національний банк 22 березня 2022 року розпочав публікацію статистики депозитарію НБУ з військових облігацій на щотижневій основі.