Банк заблокував клієнту 60 тис. гривень при поповненні свого рахунку – вимагає довідку про доходи

Бізнесмен Денис Долинський повідомив, що за умов російського вторгнення на територію України комерційні банки, посилаючись на внесені зміни до законодавства від 15 березня 2022 року, вимагають від клієнтів надати фінансові документи, що підтверджують походження коштів.

Про це бізнесмен заявив у соціальній мережі Facebook.

"[...] Сьогодні мені потрібно було обміняти 1800 євро на гривню, сума за нинішніми мірками відносно невелика, приблизно дорівнює проживанню в західній частині країни на місяць. Успішно обмінявши євро на нашу гривню, як клієнт цього ж банку я попросив покласти собі на картку гривні, адже термінали працюють, зручно та комфортно.

Як тільки гроші опинилися на рахунку, а це трохи більше 60 тис. гривень, вони миттєво стали "заблоковані"! Та банк сказав, що поки що я не надам підтвердження, де я їх узяв кошти не розблокує! Серйозно? Кажу я! Значить, коли мій будинок бомбили "градами" я повинен був взяти весь пакет документів із собою та всі довідки з податкової? Знущаєтесь?

А потім я подумав, що це не я один, зараз, це мільйони людей по всій країні. Не кажучи вже про ФОПів, якщо простій людині блокують кошти. І за це рішення, відповідальні саме чиновників НБУ! Нижче публікую докази, щоби функціонери змогли прочитати й самі переконається в дурості свого чергового рішення!" - написав Долинський.

В опублікованому листуванні оператор банку зажадав вже після зарахування коштів на банківську картку клієнта надати документи, які б підтвердили походження грошей, перерахувавши перелік можливих документів, а саме:

• довідка про доходи;
• виписка з банку;
• договір про виконання робіт чи наданні послуг;
• документ про продаж майна;
• договір дарування;
• декларація про доходи із позначкою податкової служби;
• кредитний договір;
• договір позики, в якому клієнт є позичальником.

Лише після надання згаданих документів кошти клієнта будуть розблоковані на банківській карті.

Зазначимо, до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення" 15 березня 2022 року було внесено наступні зміни:

"розділ X "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" [...] доповнити пунктом 9 такого змісту:

"9. Встановити, що з дня набрання чинності цим пунктом протягом дії воєнного стану, [...] на період до припинення або скасування воєнного стану в Україні: банк не вживає заходів для встановлення джерел походження коштів при їх внесенні клієнтом - фізичною особою у готівковій формі на його поточний рахунок у розмірі, який відповідає пороговій фінансовій операції, у разі якщо такий клієнт не надав на вимогу банку відповідні документи або відомості".

Як повідомляли Українські Новини, 27 лютого Національний банк України спростив перевірку та зарахування коштів банками для армії.