Банки не будуть доповідати Податковій про розрахунки своїх клієнтів на суму понад 150 тис. грн

Операції понад цю величину в будь-якому разі потрапляють під фінансовий моніторинг.

Після введення Нацбанком обмежень на розрахунки готівкою, банки не зобов'яжуть цілеспрямовано звітувати перед Податковою про проведення клієнтами-фізособами безготівкових операцій на суму більш як 150 тис. грн.

Про це в коментарях ZN.UA повідомила заступник голови НБУ Віра Ричаківська.

"Якщо Податкова захоче подивитися, як проходили розрахунки (на cуму понад 150 тис грн, - ред.), то вона, звичайно, може це побачити. Але банки  Податковій цілеспрямовано не звітують. Окремої звітності для таких операцій не передбачається", - констатувала топ-менеджер НБУ.

Зі слів Ричаківської, вибір суми в 150 тис. грн як верхньої планки готівкових розрахунків обумовлений тим, що так чи інакше операції понад цю величину потрапляють під фінансовий моніторинг згідно з чинним законодавством, а його суб'єктами є не тільки банки, але й аудиторські компанії, нотаріальні контори, суб'єкти господарювання, які здійснюють великі операції готівкою.

"Жодних додаткових регуляторних репресивних заходів не передбачається. Тут громадяни можуть бути абсолютно спокійні. При здійсненні операцій додаткові документи (від населення, - ред.) не будуть потрібні. Традиційні платіжні фінансові інструменти, що діють в банківській системі, будуть застосовуватися й надалі", - констатувала Ричаківська.

На початку березня НБУ ініціював обговорення проекту постанови "Про встановлення граничної суми готівкового розрахунку". У документі передбачено встановлення граничної суми готівкового розрахунку фізособи з підприємством протягом одного дня за товари (роботи, послуги) за одним або кількома платіжними документами в обсязі 150 тис. грн. Такий же ліміт передбачений для готівкових розрахунків між фізособами за договорами купівлі-продажу, які підлягають нотаріальному засвідченню. Контролювати виконання вимоги будуть податківці.