НБУ обмежив доступну банкам інформацію про клієнтів

Клієнти повинні повідомляти банку паспортні дані та ідентифікаційний код, а всю іншу інформацію лише за власним бажанням.

Національний банк оголосив, що клієнти повинні повідомляти банку паспортні дані та ідентифікаційний код, а всю іншу інформацію лише за власним бажанням. При цьому відмова клієнта від надання особистих даних не дозволяє банку відмовити йому в обслуговуванні. Про це повідомляє "Коммерсант-Украина" .

На думку юристів, у кредитних установ залишаються інші способи отримати від клієнтів необхідну інформацію.

Нацбанк майже через місяць після крайнього терміну формування банками баз даних про своїх клієнтів вирішив роз'яснити основні принципи ідентифікації позичальників і вкладників. З листа регулятора виходить, що в обов'язковому порядку клієнти повинні розкривати банкам тільки інформацію, встановлену законом.

Зазначимо, що ст. 9 закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" вимагає від фізичних осіб розкриття лише паспортних даних та ідентифікаційного коду. Тобто тих даних, які банк і так завжди отримував від клієнта.

Центробанк був змушений підготувати це роз'яснення у зв'язку зі скаргами клієнтів на банкірів, які вимагали від клієнтів надання даних про дохід сім'ї, про наявність серед родичів клієнта працівників або засновників банку, про сімейний стан, наявність автомобіля.

"Якщо банк вважає за необхідне отримати додаткові дані, не передбачені законодавством, він повинен визначити перелік документів та відомостей, визначити умови їх надання в договорі з клієнтом або опитувальником", - вказується в листі.

Зокрема, НБУ не вважає важливим для банків мати інформацію про рухоме і нерухоме майно клієнтів, які тримують через банк зарплату, пенсію, стипендію чи соціальну допомогу, мають депозити на невеликі суми і не поповнюють свої рахунки з інших джерел на суму понад 150 тис. грн за квартал.

Нагадаємо, на початку листопада Кабмін доручив НБУ посилити вимоги з надання фінансовими установами споживчих кредитів з урахуванням платоспроможності позичальника - фізичної особи.