Шахраї адаптувалися до введених НБУ лімітів на грошові перекази з картки на картку, - Кіберполіція

Шахраї швидко адаптувалися до введених Національним банком обмежень грошових переказів з картки на картку.

Про це в інтервʼю Українським Новинам сказав керівник відділу протидії онлайн-шахрайств Кіберполіції Олександр Ульяненков.

Він коротко розповів, як працює схема так званих "грошових мулів" або дропів.

"Як приклад, шахраї вербують людей через соцмережі, месенджери або оголошення про "легку роботу". Далі вони просять відкрити новий банківський рахунок або передати дані до вже існуючого. Через ці рахунки проходять кошти, отримані незаконним шляхом – наприклад, із шахрайських схем, фішингу, наркоторгівлі або кіберзлочинів. Після цього дроп або самостійно знімає гроші та передає їх "кураторам", або переводить кошти далі – на інші рахунки, криптовалютні гаманці чи міжнародні фінансові сервіси", - розповів Ульяненков.

З початком повномасштабного вторгнення РФ кількість таких злочинів суттєво зросла – за даними кіберполіції, приблизно на 40% порівняно з довоєнним періодом.

Серед основних факторів, які цьому сприяли - економічна нестабільність, втрата роботи, міграція українців та активне використання криптовалют.

Найчастіше "грошові мули" використовувалися в схемах фейкових благодійних зборів "на ЗСУ", у фальшивих онлайн-магазинах, криптошахрайствах та переказах через міжнародні сервіси для відмивання грошей.

"З початку війни НБУ запровадив жорсткіші правила фінансового моніторингу: контроль великих переказів, обов'язкову верифікацію клієнтів через BankID, обмеження на міжнародні платежі без підтвердження походження коштів. Це дозволило суттєво скоротити використання банківських рахунків для нелегальних операцій, але шахраї швидко адаптувалися. Вони почали активніше використовувати криптовалютні сервіси, P2P-обмінники та навіть оформлювати картки на іноземців або осіб без громадянства", - зауважив Ульяненков.

Натомість, за його словами, головною проблемою залишається те, що багато людей не до кінця усвідомлюють серйозність наслідків своїх дій, адже дропи часто вважають, що просто "допомагають" з переказом грошей, але фактично вони можуть розглядатися як співучасники фінансових злочинів.

Саме тому зараз ведеться робота не лише над технічним блокуванням схем, а й над законодавчими ініціативами щодо посилення відповідальності за такі дії.

Зокрема, спільно з фінансовими установами та Національним банком, розроблено проект закону про притягнення до кримінальної відповідальності цієї категорії осіб.

Як повідомляли Українськi Новини, в Кіберполіції назвали топ найпоширеніших способів шахрайства з криптовалютою.