25 січня 2025, суботу, 17:24

З 1 лютого діятимуть нові обмеження на грошові перекази, – міжбанківський меморандум

Обмеження на фінансові операції. Фото: РБК-Україна.

З 1 лютого в Україні банки введуть ліміти на переказ грошей для клієнтів. Йдеться про кошти, які відправляють одна одній фізичні особи за реквізитами IBAN. Відповідний меморандум підписали найбільші банки України.

Нововведення стосуватиметься тільки клієнтів, у яких немає документально підтверджених доходів. Банки класифікуватимуть їх за трьома групами ризику: "високий", "середній" і "низький".

Для клієнтів з "високим" рівнем ризику ліміт становитиме 50 тисяч гривень на місяць.

Для "середньої" і "низької" груп ризику обмеження діятимуть у два етапи:

з 1 лютого 2025 року - до 150 тисяч гривень
з 1 червня 2025 року - до 100 тисяч гривень

У цій ситуації клієнти зможуть зняти обмеження, однак їм буде необхідно надати в банк документи, що пояснюють походження коштів. Після ознайомлення з документами, банки зможуть коригувати або знімати обмеження з огляду на фінансові можливості клієнта та контроль за рухом коштів на рахунках.

Як пояснюють в НБУ, такі нововведення спрямовані на зменшення тіньового сектору економіки та боротьби з незаконними схемами, як-от залучення "дропів" (особи, які надають свої банківські картки для сумнівних операцій).