Банки попереджатимуть громадян про запити Нацполіції даних про підозрілі платіжні операції

Президент Володимир Зеленський 6 листопада підписав закон щодо удосконалення функцій Національного банку з державного регулювання ринків фінансових послуг (законопроект 11043).

Про це йдеться в картці законопроєкту на сайті Верховної Ради, передають Українські Новини.

До другого читання законопроєкту було відпрацьовано механізми реагування надавачами платіжних послуги у разі отримання запиту від Національної поліції України щодо ознак кримінального правопорушення у здійснених платіжних операціях.

Передбачається, що такі процедури допоможуть визначити місцезнаходження зловмисників та напрямок, куди кошти перераховувалися до моменту зняття готівки.

Також, серед іншого, передбачено можливість швидкого викриття неналежних користувачів карток, так званих, "дроперів", які надають свої картки зловмисниками для перерахування вкрадених коштів.

Змінено підходи до того, які саме платіжні послуги, що надаються операторами мобільного зв'язку, будуть вважатися обмеженими платіжними.

Зміни враховують позиції, досягнуті в результаті доопрацювання та погоджені Комітетом, операторами мобільного зв'язку та регулятором платіжних систем – Національним банком.

Перед голосуванням депутати відхилили поправки, якими пропонувалося надати частковий доступ до даних про рахунки громадян Нацполіції.

Як повідомляли Українські Новини, з 1 жовтня 2024 року Національний банк тимчасово, на пів року, встановлює ліміт у 150 000 гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з картки на картку" (також відомі як P2P, C2С).