Национальный банк объявил, что клиенты должны сообщать банку паспортные данные и идентификационный код, а всю остальную информацию лишь по собственному желанию. При этом отказ клиента от предоставления личных данных не позволяет банку отказать ему в обслуживании. Об этом сообщает "КоммерсантЪ-Украина ".
По мнению юристов, у кредитных учреждений остаются другие способы получить от клиентов необходимую информацию.
Нацбанк спустя почти месяц после крайнего срока формирования банками баз данных о своих клиентах решил разъяснить основные принципы идентификации заемщиков и вкладчиков. Из письма регулятора следует, что в обязательном порядке клиенты должны раскрывать банкам только информацию, установленную законом.
Отметим, что ст. 9 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" требует от физических лиц раскрытия лишь паспортных данных и идентификационного кода. То есть тех данных, которые банк и так всегда получал от клиента.
Центробанк был вынужден подготовить это разъяснение в связи с жалобами клиентов на банкиров, потребовавших от клиентов предоставления данных о доходе семьи, о наличии среди родственников клиента работников или основателей банка, о семейном положении, наличии автомобиля.
"Если банк считает необходимым получить дополнительные данные, не предусмотренные законодательством, он должен определить перечень документов и сведений, определить условия их предоставления в договоре с клиентом или опроснике",— указывается в письме.
В частности, НБУ не считает важным для банков иметь информацию о движимом и недвижимом имуществе клиентов, которые получают через банк зарплату, пенсию, стипендию или социальную помощь, имеют депозиты на небольшие суммы и не пополняют свои счета из других источников на сумму больше 150 тыс. грн за квартал.
Напомним, в начале ноября Кабмин поручил НБУ ужесточить требования по предоставлению финансовыми учреждениями потребительских кредитов с учетом платежеспособности заемщика - физического лица.
Кто мы такие: О нас и Контакты. Как мы пишем новости и наши принципы: Редакционный кодекс. Мы старались, если вам понравилось – задонатьте.
Если Вы заметили орфографическую ошибку, напишите нам.