Пожизненный финмониторинг политически значимых лиц в ЕС применяют только Германия и частично Франция

Среди стран Европейского Союза пожизненный финансовый мониторинг по отношению к политически значимым лицам (Politically Exposed Persons, РЕРs) применяется только в Германии и частично во Франции.

Об этом сообщил Telegram-канал Українські Новини, ссылаясь на ответ Министерства внешних дел Украины.

"[...] Вопрос финансового мониторинга политически значимых личностей в законодательстве Европейского Союза урегулирован Директивой Европейского Парламента и Совета ЕС 2015/849 от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма (далее - Директива Европейского Союза).

Ст. 20 Директивы определяют, что государства-члены должны осуществлять углубленный финансовый мониторинг деловых отношений между политически значимыми лицами и юридическими и физическими лицами в случаях высокого риска, определяемых государствами-членами ЕС или финансовыми субъектами государств-членов ЕС.

Согласно ст. 22 Директивы, если политически значимое лицо больше не исполняет важной публичной функции в государстве-члене или третьей стране или важной публичной функции в международной организации, обязанные лица должны по крайней мере в течение 12 месяцев учитывать длительный риск, который представляет такое должностное лицо, и принимать соответствующие и чувствительные к риску меры, пока это лицо не будет считаться таким, что не является источником риска, присущего публичным должностным лицам", - сказано в ответе на информационный запрос.

Согласно Директиве политически значимые лица, находящиеся на должности, должны находится под мониторингом и этот мониторинг должен сохраняться за ними минимум в течение 12 месяцев после ухода из политики. Поскольку законодательство ЕС задает только минимальный срок, то государства, входящие в состав ЕС, имеют разнообразную практику по вышеуказанному вопросу.

Наиболее строгое законодательство в Германии и Франции. В Германии согласно местному закону о противодействии отмыванию средств предусмотрен постоянный мониторинг деловых отношений политически значимых лиц и осуществляемых ими операций. В отдельных случаях такой период может быть ограничен, но только с согласия Федерального ведомства по вопросам информационной безопасности.

Во Франции согласно закону о борьбе с отмыванием денег РEPs (политически значимые лица) должны находиться под мониторингом минимум 12 месяцев, а затем он может быть снят, но в индивидуальном порядке после оценки компетентных органов.

"В то время как некоторые очень рискованные политические деятели должны сохранять свой статус навсегда (или по крайней мере на неопределенный срок) после ухода с должности, другие могут быть понижены в статусе, учитывая определенные факторы", - говорится в ответе МИД по французской практике финмониторинга политически важных личностей.

Большинство других стран ЕС имеют срок в 12 месяцев обязательного финмониторинга. Некоторые страны имеют большие сроки – например, Люксембург и Эстония – 5 лет. Испания, например, не устанавливает четкого срока финмониторинга, он действует, пока личность представляет повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма.

В большинстве стран также есть механизмы, по которым финмониторинг по PEP может быть продлен и по истечении срока, если лицо представляет особый риск.

Как сообщали Українські Новини, Верховная Рада Украины намерена ввести пожизненный финансовый мониторинг политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, PEPs).

"Парламент 21 сентября принял за основу доработанную версию законопроекта №9269 по финмониторингу политически значимых лиц. Фактически вместо ограничения в 3 года, снова возвращается принцип once pep-forever pep. Также создается реестр PEP-ов", - отметил народный депутат от фракции "Голос" Ярослав Железняк.