НБУ установил дополнительные требования по осуществлению банками финмониторинга

Национальный банк Украины ввел новые требования по осуществлению банками финансового мониторинга.

Об этом говорится в сообщении НБУ, передают Українські Новини.

Новыми требованиями:

- установлена обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование;

- дополнен перечень индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций клиента, а именно превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом для установления деловых отношений/обновленной при его обслуживании, и нетипичная активность по счетам клиента;

Кроме того, внесено уточнение в процедуру осуществления банками надлежащей проверки клиентов, являющихся электронными резидентами (е-резидентами), в части идентификации и верификации.

Также регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами. Приведенные изменения утверждены постановлением Правления Национального банка Украины от 5 сентября 2023 г. № 110 "Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга". Постановление вступает в силу 7 сентября 2023 года.

Как сообщали Українські Новини, электронный резидент (э-резидент) – иностранец, достигший 18-летнего возраста, не являющийся налоговым резидентом Украины, получил соответствующие квалифицированные электронные доверительные услуги и информация о котором внесена в информационную систему “Ерезидент”.

Национальный банк Украины с целью обеспечения эффективного развития системы BankID НБУ усилил защиту данных пользователей и уточнил ряд требований об ответственности ее участников.