НБУ подтвердил наличие в ритейле схем Р2Р-платежей для минимизации налогов

Национальный банк подтвердил наличие схем Р2Р-платежей (от физлица к физлицу) в ритейле для минимизации налогов.

Об этом сообщила в ходе пресс-конференции первый замглавы НБУ Катерина Рожкова, передают Українські Новини.

"Это не совсем (вопрос регулирования) Национального банка, но где-то на стыке. Это вопросы общие для нашей страны, когда многие компании, оптимизируя свои налоговые возможности, используют ФЛП, используют физлиц для расчетов и т. д. Мы с Минфином обсуждали этот вопрос, такая проблема есть… Мы обсуждали, как мы со стороны банковского сектора, банковскими регуляциями и контролями можем влиять на объем таких платежей для того, чтобы их сокращать", - сказала Рожкова, отвечая на вопрос о наличии Р2Р-платежей в ритейловых сетях.

При этом первый замглавы НБУ добавила, что в первую очередь это вопрос финансового мониторинга.

"Возможно, до конца первого квартала отработаем, опишем операции, которые могут свидетельствовать о рисковости операций", - добавила банкир.

По ее словам, Нацбанк будет требовать от банков построить эффективные системы по финмониторингу.

Ранее в СМИ сообщалось, что торговцы договариваются с банками, и привязывают платежный терминал для карточных расчетов не к счету магазина или фирмы, а к своему собственному - оформленному на физлицо.

Это якобы позволяет бизнесу, как минимум, экономить на комиссии (2% от суммы), а также дает возможность не показывать доходы перед Государственной фискальной службой.

В январе-сентябре текущего года доля безналичных расчетов с использованием платежных карт увеличилась на 5 п.п. до 44,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (39,3%).

Как сообщали Українські Новини, НБУ выпустил банкноту "Сто гривен", которой нельзя расплачиваться.