СМИ: Коломойский вывел из Украины 11 млрд гривен? (документы)

​Крупнейший в стране банк - "Приватбанк", получив рефинансирование от НБУ, потратил свыше 11 млрд гривен на кредитование несостоявшихся сделок.

Крупнейший в стране банк - "Приватбанк", получив рефинансирование от НБУ, потратил свыше 11 млрд гривен на кредитование несостоявшихся сделок. Об этом пишет издание "Главком".

Расследование "Главкома" показало, что деньги "осели" на счетах зарубежных компаний, а схема выдачи займов, использованная банком, похоже, делает маловероятным их возвращение в Украину.

Правда, у совладельца банка Игоря Коломойского может оказаться мало поводов для беспокойства. Три десятка малоизвестных заемщиков, а также их иностранные партнеры, на чьи счета впоследствии были перечислены миллиарды, – по иронии судьбы - давние знакомые бизнес-группы "Приват". Поэтому возникает закономерный вопрос: а не является ли это схемой по выводу денег за границу?

Предистория

Приватбанк больше других пострадал от российской агрессии. Только из-за аннексии Крыма финансовое учреждение потеряло свыше миллиарда гривен – во столько банк оценил свои инвестиции в полуостров. Убытки сгладило государство. За первое полугодие НБУ выдал крупнейший объем рефинансирования именно "Приватбанку". В СМИ эта сумма оценивалась от 11 до почти 15 млрд гривен. Банкиры Коломойского озвученные цифры не опровергали.

Как выяснил "Главком", проблемы с ликвидностью и активами не помешали банку Игоря Коломойского после подпитки из госказны раздать несколько миллиардов в виде кредитов под разного рода сделки. В Едином реестре судебных решений опубликовано три десятка идентичных исков от малоизвестных заемщиков "Приватбанка" на общую сумму свыше 1 млрд долларов (в эквиваленте – 11,6 млрд гривен). Все эти кредиты были выданы летом 2014 года после того, как банк получил финансовую помощь от государства в сопоставимом размере.

Согласно Реестру судебных решений, у каждого из этих заемщиков (см. таблицу) схожая история: взяв кредиты в "Приватбанке" – кто на 30 млн долларов, кто на 50 млн долларов – фирмы сделали стопроцентную предоплату поставщикам из Великобритании. Однако, иностранные партнеры так и не поставили товар в установленные сроки. В результате, почти 10% от суммы рефинансирования банковской системы страны (с начала года НБУ выдал 142 млрд гривен), оказались за пределами Украины.

В то же время, шансы "Приватбанка" компенсировать потери близки к нулю, поскольку обеспечением выданных кредитов выступает в данном случае несуществующий товар.

Фактаж

Что собой представляют несостоявшиеся сделки, иллюстрируют примеры компаний "Фаборис" и "Виитела".

Минувшим летом эти фирмы подписали контракты с партнером из Лондона – Trade Point Agro Limited – на сумму 51,5 млн долларов и 52 млн долларов соответственно. Каждой из них британцы обязались поставить приблизительно по 25 тысяч метрических тонн полиэтилентерефталата (лавсана). Этот материал используется для производства продуктовой упаковки, а также при изготовлении рентгеновских пленок, автошин, бутылок для напитков. Сделки профинансировал "Приватбанк", получивший в качестве залога имущественные права на товар. Деньги были перечислены спустя короткий срок поставщику, однако полиэтилен в Украину так и не приехал.

Получить комментарии о причинах срыва контрактов в компаниях-заемщиках не удалось. Топ-менеджмент предприятий, с которыми связывался "Главком", отсутствовал на месте либо не ответил на запрос.

Сотрудница "Фаборис", поднявшая телефонную трубку, пообещала передать вопросы "Главкома" вышестоящему начальству. В офисе компании "Руднекс", перечислившей в Лондон 40 млн долларов "Приватбанка", топ-менеджмента также не оказалось. Ответственный секретарь, представившаяся Ольгой Романовной, пообещала передать вопросы издания своему руководству. На момент выхода этой публикации, ответы получены не были.

Оставшись без товара и денег, фирмы-заемщики пошли в суд. Там они требуют от недобросовестных поставщиков вернуть долги, и отдельно – расторгнуть залоговые договора с "Приватбанком".

Формально, крупнейший банк оказался в патовой ситуации: раздав миллиарды, финансисты получили взамен лишь имущественные права на товар, которого нет.

Кто же остается в выигрыше?

Однако для совладельца банка Игоря Коломойского не все так плохо, как может показаться на первый взгляд.

Дело в том, что многие "горе-заемщики" "Приватбанка" имеют много общего с группой "Приват" днепропетровского бизнесмена. К примеру, фирма "Реал-стандарт" пять лет назад продала долю акций в подконтрольной Игорю Коломойскому "Укрнафте" фирме "Мериста" (это предприятие числится среди инвесторов "Приватбанка"). Фирмы "Виглон", "Инвестгруп", "Веста-компани" и "Инкерия" участвовали в борьбе за киевскую гостиницу "Мир", которую вели приватовские структуры. Компании "Трансмолоко" и "Техспецмонтаж" год назад вместе с "Приват Интертрейдинг" проходили по уголовному делу против одной из частных фирм, подозреваемой в уклонении от уплаты налогов.

Заемщиков "Приватбанка" роднит не только прошлое. Как выяснил "Главком", некоторые из них имеют одних и тех же учредителей, одинаковое место прописки и даже общих юристов. К примеру, по данным ГП "Информационно-ресурсный центр", общие владельцы из Белиза и Виргинских островов есть у днепропетровских компаний "Фаборис", "Кэмбел", "Техспецмонтаж" и "Руднекс". В соседних комнатах друг с другом расположены офисы фирм "Инторно" и "Орбела". Делят кабинеты в Днепропетровске "Солмбридж" и "Инкерия". Дела некоторых компаний из этого списка в судах ведут одни и те же люди: например, интересы "Фаборис", "Инком 2001" и "Руднекс", "Солмбридж", "Рапит" представляет юрист с инициалами Любченко А. И.

С "Приватом" пересекались интересы и у недобросовестных британских поставщиков. Например, в реестре судебных решений можно найти информацию о том, что фирма Trade Point Agro Limited несколько лет заключила договор с "Запорожским масложиркомбинатом". Последний также в СМИ относят к финансово-промышленной группе днепропетровского губернатора. По документам, украинцы поставляли европейцам растительное масло, а от них получали пальмовое. Денежные споры партнеры решали взаимозачетами.

Такие совпадения могут указывать на то, что "проблемные" заемщики в действительности могут не создадь финансовых сложностей для владельцев "Привата", а даже наоборот…

По данным capital.ua, общая сумма задолженности "Приватбанка" по рефинансированию на 1 июля с учетом прошлых лет составила 18,1 млрд грн.

Данные: Единый реестр судебный решений