Почему банки блокируют карты украинцев. В Госслужбе финмониторинга объяснили причины
В большинстве случаев банк принимает решение о блокировке счета клиента, поэтому обращаться необходимо именно в банк. Об этом сообщил глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Филипп Пронин в своем Telegram-канале в понедельник, 6 апреля.
Пронин подчеркнул, что Государственная служба финансового мониторинга Украины (Госфинмониторинг) и финмониторинг банка являются разными вещами. По его словам, если банк блокирует клиенту счет и объясняет, что это "из-за финмониторинга", то человек считает, что это сделал Госфинмониторинг.
Пронин объяснил, чем в данной ситуации занимается банк:
- сам проверяет операции клиентов.
- сам оценивает риски.
- сам может попросить документы.
- сам банк принимает решение - остановить операцию.
В большинстве случаев блокировка - это решение банка, подчеркнул Пронин.
"Что делает Госфинмониторинг? Мы получаем информацию от банков, анализируем ее, работаем с реестрами и международными партнерами. Если видим признаки возможного преступления - передаем материалы правоохранительным органам. При наличии оснований блокируем расходные финансовые операции", - написал глава Госфинмониторинга.
Если человеку заблокировали счет, необходимо обратиться в банк, подчеркнул Пронин.
Как сообщали Українські Новини, за январь-ноябрь 2025 года Государственная служба финансового мониторинга Украины передала в правоохранительные органы более 1,2 тыс. материалов на почти 250 млрд гривен подозрительных операций, что в 4 раза больше, чем за аналогичный период 2024 года